0.00
Предупреждение о Рисках. Торговля сопряжена с высокой степенью риска. Статистически только 11%-25% трейдеров зарабатывают при торговле на Forex и CFD. Остальные 74%-89% клиентов теряют вложенные средства. Инвестируйте капитал, который готовы подвергнуть высоким рискам.

Что такое Закон Парето 80/20

Автор: Елена Ли
Елена Ли
Все материалы автора

Не секрет, что каждый стремится оптимизировать свою деятельность так, чтобы добиться максимальных результатов при минимальных усилиях. С древних веков люди искали “лазейки” в мироустройстве, пытались обойти законы физики и стремились найти тот священный грааль, который поможет им без труда “хакнуть” систему. Конечно, машину времени или хотя бы вечный двигатель пока изобрести никому не удалось. Однако некоторые предприимчивые люди смогли разработать правила, которые позволяют повысить эффективность любой деятельности лишь при небольших усилиях. Об одном из таких правил мы и поговорим в этой статье. Итак, встречайте, закон Парето.

 

Что такое закон Парето

Закон Парето, также известный как принцип 80/20, говорит, что 20% действий, предпринимаемых человеком, приносят 80% результата. Его можно интерпретировать по-разному. Например, 20% продукции компании обеспечивают 80% прибыли. Другими словами, принцип Парето представляет собой закон распределения.

 

Он отображает, как распределяются силы, чтобы получить возможность выбрать наиболее эффективные ресурсы для достижения цели. Этот закон распространяется на любые сферы деятельности и справедлив для любого масштаба: как локального, так и глобального. Принцип 80/20 помогает определить, куда следует направить наши усилия, чтобы увеличить производительность и эффективность труда. Если вы поймете, что входит в эти 20%, вы сможете стать более продуктивным.

Большинство из нас работает пять дней в неделю, но получается, что в четырех из них мы создаем только 20% от того, что мы делаем за всю неделю, и есть один день, когда мы создаем 80% результатов нашего труда на этой неделе. Что, если бы мы могли отследить тот день и сделать остаток недели более похожим на этот день? В соответствии с принципом Парето вы можете это сделать.

Происхождение закона

Этот принцип открыл итальянский инженер, экономист, социолог и философ Вильфредо Федерико Дамасо Парето еще в ⅩⅨ-м веке, в честь которого и был назван закон. Все началось с того, что Парето обнаружил любопытную взаимосвязь между распределением ресурсов. По его наблюдениям 80% богатств Италии принадлежат только 20% населения страны в то время, как остальные 80% владеют только 20%. Это было только начало. Заметив такую закономерность, ученый продолжил свои исследования, и стал все чаще убеждать в справедливости этого правила. Его поддержали другие важные фигуры в экономической и политической сфере. Они изучили ряд других стран и выявили, что везде результаты распределений коррелируют между собой. Затем ученые расширили сферы для изучения закона и оказалось, что для них правило было по-прежнему справедливо в той или иной степени.



Следует сразу оговориться, что цифры условные, и они не указывают точность, а лишь говорят: что меньшая часть усилий приносит большую часть результатов. Именно так следует трактовать этот закон. Распределение может сильно отличаться, к тому же, учитываются и прочие внешние факторы. Например, оно может составлять как 70/30, так и 95/5. 

 

Вот несколько (условных) фактов:

 

  • Только 20% людей владеют 80% богатств во всем мире;
  • Всего 20% компаний контролируют 80% энергетического сектора экономики;
  • Только 20% вашего окружения приносят пользу и помогает двигаться вперед, а остальные 80% бесполезны или токсичны;
  • При сгорании топлива теряется 80% топлива, а остальные 20% приводят машину в движение;
  • 20% покупателей обеспечивают 80% прибыли — это постоянные покупатели, которые остаются верны бренду.

 

Список можно продолжать до бесконечности, но мы остановимся на этих фактах. Этого достаточного для понимания основы, заложенной в правиле Парето.

 

Свойства принципа Парето



У правила есть несколько свойств, которые необходимо понять и осознать для эффективного менеджмента. Мы выделили три основных:

 

  • Обратимость;
  • Взаимозаменяемость;
  • Вложенность.

 

Не останавливайтесь на этом и попробуйте открыть для себя другие свойства, которые лично вам могут быть полезны.

 

Обратимость

Первая отличительная особенность принципа заключается в том, что он работает в обе стороны. То есть, 20% усилий, которые мы прикладываем, приносят 80% результата. Но верно и то, что оставшиеся 80% усилий позволяют получить только 20% результата. Фактически получается, что мы эти 80% времени тратим впустую. Если правильно распределить ресурсы и пересмотреть приоритеты, то вы сможете оптимизировать любую либо почти любую задачу. Достаточно только найти время, чтобы проанализировать свою деятельность и выявить соответствующие закономерности.

 

Взаимозаменяемость

Это правило можно применить и для определения негативных факторов. Например, 20% категорий покупок составляют 80% ваших расходов. Сейчас почти у каждого есть банковские приложения, которые предоставляют подробную статистику ваших трат. Если у вас нет такого приложения или оно не поддерживает анализ расходов, то в магазинах приложений есть много таких программ. Проанализируйте свои расходы и вы поймете, на что уходит основная часть вашего бюджет. Сделав это, вы сможете сократить ненужные расходы и перераспределить бюджет для более важных покупок.

 

Вложенность

На правило Парето распространяется принцип вложенности: вы можете разделять вглубь до предела. Например, ваши 20% действий обеспечивают 80% результата. Если вы сосредоточитесь на этих 20%, то получите 100%, которые также разобьются на 20% и 80% — и так до бесконечности. Таким образом, вы сможете оптимизировать деятельность, достигнув максимально возможной продуктивности. Но как бы вы ни старались, все равно придете примерно к такому соотношению.

 

Принцип Парето в разных сферах

Сейчас мы постараемся наглядно продемонстрировать, как работает это правило на примере различных областей деятельности, затронув, пожалуй, самые волнующие темы. Давайте приступим.

 

Инвестиции



Думали ли вы, что это правило можно применить также к сфере торговли и инвестициями? Разумеется, мы можем это сделать, и статистика подтверждает это. Вспомните, что вы слышали о трейдерах. Возможно, вам встречала подобная фраза: “лишь 10% трейдеров получают прибыль, остальные 90% — заключают убыточные сделки или, в лучшем случае, выходят в ноль”. К такому выводу пришел известный экономист Яро Старак. По его мнению, для инвестиций и трейдинга более справедливо соотношение 90 к 10, а не 80 к 20.

 

С инвестированием та же ситуация. Попробуйте как-нибудь погуглить о диверсификации портфеля. Вы обнаружите, что около 20% акции обеспечивают примерно 80% прибыли. Когда опытные инвесторы дают рекомендации по формированию портфеля, они предупреждают, что нужно распределить свои средства, как минимум, между 10 акциями. Восемь или девять из них могут вырасти незначительно, остаться на том же уровне или вовсе подешеветь. Но есть шанс, что хотя бы одна или две акции “выстрелят”, и компенсируют убытки. Диверсифицируя портфель, вы контролируете риски и сможете эффективнее управлять инвестиционным портфелем. По отношению к самим инвестициям это правило можно интерпретировать так:

 

  • 20% сделок будут приносить 80% прибыли (или 10% и 90% — зависит от конкретного случая);
  • 20% сделок потребуют 80% процентов усилий. Так вы сможете вычленить наиболее прибыльные сделки, на которые вы затрачиваете меньше всего времени;
  • Основная активность на биржах приходится на 20% времени. Обратите внимание, в какие периоды торги ведутся наиболее активно. В это время потенциальная прибыль повысится, но риски вырастут соответственно;
  • Ну и, конечно же, 20% знаний обеспечат вам 80% успеха на фондовом рынке. 

 

Список этим не ограничивается. Мы оставляем простор для того, чтобы вы сами могли подумать и найти другие идеи, как применить это правило в инвестировании. Попробуем найти еще одно доказательство в подтверждении фактов. Для этого обратимся к одной из наших статей, в которой мы писали про индекс РТС. Ознакомиться с ней вы можете, перейдя по этой ссылке. Используем для изучения 10-летний период индекса РТС и посмотрим, как вела себя цена, за это время.

 

Возьмем для наглядности период, начиная с мирового экономического кризиса 2008 года и понаблюдаем за динамикой.

 

Таблица: Динамика цены индекса РТС

 

Год

Цена индекса РТС

Изменение цены с начала года

2008

632

-72%

2009

1445

129%

2010

1770

23%

2011

1382

-22%

2012

1527

11%

2013

1443

-5.8%

2014

791

-45%

2015

757

-4.5%

2016

1152

52%

2017

1124

-2.5%

 

Обратите внимание на 2009 и 2016. За эти годы стоимость индекс выросла сильнее всего. Не придется даже считать, чтобы увидеть, что на эти 2 года пришелся самый сильный рост. То же касается и обратного феномена — падения. Давайте посчитаем, какое соотношение оно составляет (отбросим для удобства отрицательный знак).

 

(22 + 5.8 + 4.5 + 2.5) / (72 + 45) * 100% = 29,7

 

Удивительно, что правило Парето работает и в этом случае. Конечно, данные будут неточными, поскольку цена в течение года как росла, так и падала, поэтому для получения более точных результатов следует уменьшить таймфрейм. Но этого уже достаточно, чтобы понять, что принцип действительно работает.

 

Производство

Руководство компании IBM обнаружило, что за 20% времени компьютеры выполняют 80% задач. То же касается и количественного соотношения: 20% вычислительных машин 80% всех расчетов. Это лишь приблизительные цифры. Но, обнаружив эту закономерность, они смогли улучшить производительность компьютеров, благодаря чему заняли лидирующие позиции на рынке.

 

Психология

Лишь малая доля наших усилий благоприятны для отношений и помогают их развивать. Причем не важно, романтические ли это отношения или дружеские. В любом случае большинство из того, что мы делаем практически или полностью не влияет на улучшение отношений, а, возможно, может даже навредить. Нужно уметь наблюдать и определять, как реагирует партнер на ваши слова, действия и эмоции. Устранив ненужное, можно сделать отношения более прочными и эмоциональными.

 

Быт

Как правило, только двадцать процентов вещей мы используем восемьдесят процентов времени. Большинство наших вещей либо редко используются, либо просто пылятся в кладовке без дела. Вы можете выделить время, что перебрать вещи и избавиться от них, выбросив или продав через доски объявлений, попутно получив дополнительные деньги.

 

Факты о правиле Парето

Перечислим наиболее интересные факты о принципе 80/20.

 

  • Автор правила, Вильфредо Парето, является одним из основоположников теории элит. Именно он ввел термин “элита” в общее употребление;
  • Принцип Парето включают в образовательные программы в качестве обязательного предмета для изучения. Особенно, это касается экономических специальностей. Один из преподавателей британской Школы бизнеса Ричард Кох разработал собственную программу обучения, основанную на принципе Парето. Ученый стал одним из главных популяризаторов принципа 80/20. Он доказал значимость правило, опубликовав множество научных работ, подтверждающих практическую применимость закона;
  • В предыдущем разделе мы упоминали о компании IBM. Она стала первой компанией, успешно применившей этот принцип в бизнесе.

 

Как применить правило и примеры из реальной жизни

Где можно применить этот принцип в реальной жизни? Попробуйте начать с малого, что прочно закрепить теоретическую основу и на личном опыте понять, как работает этот закон. Сделайте следующее:

 

  1.  Составьте список дел. Необязательно составлять его на месяц или даже неделю вперед. Начните с малого и составьте список на один день.
  2.  Определите какие из дел будут наиболее целесообразными для достижения результата. Взгляните на список и посмотрите, что можно из него убрать. Например, если вы хотите достичь финансовой независимости, то распивание алкогольных напитков в компании приятелей после работы вряд ли приблизят вас к цели. А вот изучение основ инвестирования будет очень полезно. Заодно вы сэкономите деньги, не выкинутые на спиртной напиток, для своей первой инвестиции. Если нет конкретных целей, то необходимо ее найти. В Интернете можно легко найти множество материалов о том, как это сделать.

 

Примечание. Цель обязательна для поддержания жизнеспособности. Мы, люди, не можем существовать без цели и будем увядать (деградировать). Если нет цели, то вы не сможете определить, какой должен быть результат. Так устроен наш мозг и в целом биология организма. Наши биологические ресурсы распределяются в соответствии с тем, что мы делаем. Например, наша память удаляет ненужную информацию, которую мы не используем или используем очень редко. Более яркий пример — диета у людей, занимающихся спортом. Если они сократят количество калорий, но при этом забросят тренировки, то они будут терять не только жир, но и мышечную массу. В условиях дефицита калорий организму нет необходимости снабжать энергией лишнюю мышечную массу. Для повседневных дел достаточно медленных мышечных волокон. Поэтому, если не поддерживать массу, занимаясь тренировками, то она будет уменьшаться. Так же и с целью: если вы не определите для себя цель и не направите усилия (мысли и действия) на ее достижения, то мозг не будет вырабатывать энергию, необходимую для эффективного поиска решения. Закон Парето также не будет эффективно работать без целеполагания.

 

  1.  Вы можете извлечь больше из этого принципа. Доказан тот факт, что деятельность, которая нас не удовлетворяет, не сможет принести высокого результата. Мы сможем достичь высот только в том случае, если испытываем страсть к тому, чем занимаемся. Лишь некоторые занятия приносят радость и приводят к олимпу. Подумайте, так ли вам нужны, например, большие мышцы, чтобы усердно каждый день проводить время в спортзале. Для здоровья необходимо просто поддерживать форму, выполняя легкие физические упражнения. Возможно, если вы сосредоточитесь на том, что вам больше по душе, то это принесет больше пользы.

 

Преимущества принципа

Принцип Парето позволяет качественно определить влияние факторы, и выделить наиболее или наименее значимые. Как только вы это сделаете, то сразу поймете, что лишь несколько факторов играют решающую роль. Влияние остальных же будет настолько мало, что их без сомнения можно отбросить. С помощью принципа вы сможете понять, какие из ваших усилий вы тратите впустую. Вы легко сможете найти множество примеров, подтверждающих это. Это может быть знакомый, который постоянно то забрасывает спортзал, то возобновляет тренировки. Или, например, соседка, которая пытается похудеть, но регулярно срывается и снова набирает вес. Нетрудно понять, что они используют неверный подход и неправильно распределяют свои усилия. 

 

Но главное преимущество закона состоит в его универсальности. Вы можете буквально применить его к чему угодно, что связано с человеческой деятельностью, и оно будет работать. Но хотя закон и универсальный, он все же не абсолютный. Он может действовать в различных сферах по-разному. Поэтому не следует ожидать, что все должно происходить именно так, как вы планировали. Помните, что всегда существует погрешность. Энтропия — неотъемлемое свойство нашего мира и как-либо обойти мы его не можем.

 

Недостатки принципа

Разумеется, в мире не существует ничего идеального, и правило Парето — не исключение. Главный недостаток уже заложен в самой основе правила, а именно в соотношении 80 к 20. Это означает, что каких бы усилий вы ни прилагали, невозможно будет достичь 100 к 0, т.е. безупречной эффективности. Вы можете дифференцировать деятельность до бесконечности, но идеальный результат так и останется недостижимым. Как ни крути, в любом случае вам придется затрачивать 80% усилий на ненужные действия и как-то этого избежать не получится. Тем не менее, это правило до сих пор остается одним из самых эффективных законов в современном мире.

 

Яркий пример, почему нельзя достигнуть идеала, можно продемонстрировать на бизнесе. Представьте, что 20% товаров обеспечивает 80% прибыли компании. Вы, конечно, можете убрать оставшиеся двадцать процентов, но вы все равно не сможете получать 100% выручку. И вот почему. На рынке маркетологи давно придумали товары разделять на сегменты: дорогие и дешевые. Так вот, например, именно дорогие продукты будут обеспечивать 80% выручки. Но если вы “скинете с полок” дешевые товары, то, во-первых, элитные товары станут также обычными, поскольку просто не с чем будет сравнивать. Когда обеспеченный человек видит дешевый товар, он по умолчанию возьмет более дорогой, поскольку бюджетный товар будет для него непремиальным. Для него важную роль играет качество и статус.

 

Верно и обратное, для покупателя с небольшим уровнем дохода дешевый товар будет казаться доступным. Если он не сможет сравнивать, то ему не удастся достоверно определить, что перед ним продукция из бюджетной категории. Такой потребитель предпочитает доступность с целью экономии. Попробуйте убрать хотя бы одну составляющую, и формула придет в негодность.

 

Заключение

Мы изучили основные принципы одного из самых популярных методов увеличения эффективности — закона Парето. Теперь вы можете применить эти принципы в любой сфере деятельности и узнать, насколько улучшатся ваши результаты. Если вы инвестируете или торгуете на финансовых рынках, то попробуйте проанализировать и понять, что работает, а что не приносит никакого результата. Разделите стратегии и методы на несколько категорий, чтобы определить, какие из них работают лучше или хуже. Так советовал мастер хедж-фондов Стив Кларк (не путайте его с популярным исполнителем песен из рок-группы Def Leppard). Он разработал такой подход для оценки продуктивности. Также он рекомендовал, над какими из действий, входящие в 20%, нужно больше работать, а какие действия из оставшихся 80% лучше совсем исключить. Попробуйте применить эти принципы на практике и оцените ваш результат.

Вам понравилась эта статья?


           
     
Предупреждение о Рисках. Торговля сопряжена с высокой степенью риска. Статистически только 11%-25% трейдеров зарабатывают при торговле на Forex и CFD. Остальные 74%-89% клиентов теряют вложенные средства. Инвестируйте капитал, который готовы подвергнуть высоким рискам.