Торговля криптовалютами набирает все большую популярность. Это связано, главным образом, с тем, что крипторынок более доступен по сравнению с фондовым рынком, а активы более волатильны, что позволяет за короткий промежуток времени получить приличный доход. Но и риски при этом увеличиваются соответственно. Например, не каждый инвестор может себе позволить покупать иностранные акции, поскольку в соответствии с российским законодательством ему необходимо получить статус квалифицированного инвестора.

Количество площадок для торговли цифровыми активами превысило 20 000, но немногие из них предоставляют приемлемые условия для трейдеров, а некоторые из них вовсе следует обходить стороной. Мы представляем список только самых надежных и безопасных криптобирж, предлагающих своим клиентам хорошие условия для торговли.

ЧТО ТАКОЕ КРИПТОВАЛЮТНАЯ БИРЖА

Криптобиржа представляет собой цифровую торговую платформу, через которую пользователи обменивают криптовалюты на фиатные валюты и/или стейблкоины. В плане ценообразования криптобиржи не отличаются от традиционных бирж: все происходит по одинаковому сценарию. Есть ликвидность, есть спрос и предложение, на основании чего и формируется цена активов. Главное отличие криптобирж от классических торговых площадок — биржи криптовалют бывают как централизованными (CEX), так и децентрализованными. Но об этом расскажем чуть позже.

vxcvdv

Функционал криптобиржи не ограничивается только торговлей. Пользователи при регистрации получают собственный личный кабинет, где могут хранить средства и могут получить другие услуги. Вот список функций, которые предоставляют криптобиржи (не все):

Хранение криптовалют. Криптобиржи позволяют хранить средства на внутренних кошельках. Но этот способ небезопасен, если речь идет о длительном хранении крупных сумм. Для этого лучше всего использовать холодные аппаратные кошельки наподобие Trezor. Способ хранения монет зависит от конкретной биржи. Самые надежные площадки хранят не более 2% от общего резервного фонда на горячих кошельках. Остальная часть средств находится на холодном хранении в закрытых от посторонних лиц помещениях. Хранить активы на депозите рекомендуется только трейдерам и тем, кто инвестирует небольшие суммы.

Стейкинг (Staking). Предоставляет пользователям возможность получать пассивный доход от хранения монет на кошельках. В среднем размер начислений составляет 5-20% годовых. Начисление процентов происходит каждый месяц. Благодаря сложному проценту доход будет выше. При росте курса прибыль может увеличиться значительно.

Proof-of-Stake (PoS) пришел на смену неэффективному алгоритму Proof-of-Work. Для добычи монет, поддерживающих PoS-майнинг, не требуется покупка дорогостоящего оборудования, специальных знаний для настройки майнинга и большой вычислительной мощности. Пользователи получают новые монеты просто за то, что удерживают криптовалюту на кошельке на время снимка баланса (snapshot). Однако в плане сдерживания дефляции монет этот метод не столь эффективен по отношению к PoW. Монеты эмитируются быстрее.

Лендинг - передача средств в кредит другим трейдерам. Этот вариант подойдет тем, кто просто хранит монеты на бирже. Так криптовалюта не будет “застаиваться” на счете и приносить дополнительный доход.

Бонусы. Криптобиржи серьезно конкурируют между собой, и каждая компания стремится привлечь как можно больше пользователей, предоставляя различные бонусы: скидки на комиссии, конкурсы трейдеров и инвесторов, партнерские программы.

Что будем оценивать

При выборе криптовалютной биржи необходимо, в первую очередь, выделить ключевые критерии отбора и проанализировать различные площадки с точки зрения этих факторов. Следует понимать, что криптобиржи подходят активным биржевым игрокам, которые хотят зарабатывать на криптотрейдинге.

Для тех, кто редко покупает и продает криптовалюты, предпочтительнее использовать обменники. Курс на них будет менее выгодный, чем на криптобиржах, но сам обмен более удобный и быстрый.

5 лучших и самых популярных обменников в 2020 году

Перечислим основные критерии, которые будут рассматриваться при оценке торговой платформы.

Легальность площадки. Очень важный фактор, поскольку наличие лицензий на предоставление услуг важно с точки зрения юридической защиты конфиденциальных данных и активов пользователей. Но у таких площадок есть свои ограничения. Пользователей обяжут пройти верификацию личности в рамках правил KYC и AML. В противном случае будут невысокие лимиты и другие ограничения, например, нельзя будет пополнить баланс и вывести средства в фиате. Возможно, вы заметили, что при регистрации многие площадки просят подтвердить, что вы не являетесь резидентом США. Американские регуляторы выдвигают жесткие требования для криптобирж, в связи с чем трейдеры могут получить доступ только через VPN/Proxy/Tor без идентификации.

С другой стороны, нелицензированные площадки позволяют сохранить анонимность, но вряд ли их удастся привлечь, если что-то произойдет с вашими средствами. Известно немало случаев, когда клиентам блокировали средства без объяснения причин, не пополняли баланс при отправке криптовалюты на адрес-биржи, не говоря уже о взломах таких площадок. Например, закрывшиеся печально известные криптобиржи Mt. Gox и Cryptopia после взлома до сих пор не вернули пострадавшим пользователям средства, хотя прошло уже несколько лет с момента кражи.

Как определить, регулируется биржа или нет?

На официальном сайте биржи должна быть представлена вся необходимая информация о лицензиях, которые вы легко можете “пробить” на сайте соответствующего финансового регулятора. Еще один способ это проверить — проверить список официального сайта биткоина Bitcoin.org (работает через VPN). На нем указаны площадки, которые имеют лицензии, разбросанные по разным странам.

Ликвидность. Этот показатель определяет, насколько быстро и какое количество активов можно обменять, не влияя на курс этого актива. Другими словами, ликвидность определяет плотность биржевого стакана: чем она больше, тем выше ликвидность. Высокая ликвидность также характеризуется ценовым спредом - разницей цены между спросом (Ask) и предложением (Bid). Она позволяет также избежать проскальзывания ордеров (когда цена “проходит сквозь” него, но сам ордер остается неисполненным) и задержки в выполнении ордеров. Поэтому, чтобы торговля была наиболее комфортной, необходимо выбирать площадки с большим объемом торгов.

10 крупнейших криптобирж по объемам торгов по состоянию на 2020 год

Рейтинг рассматривался на основании статистики, предоставленной сервисом Coinmarketcap.com.

Крипторынок обладает небольшой ликвидностью по отношению к традиционным финансовым рынкам. Этим объясняется высокая волатильность цифровых активов: за считанные часы криптовалюты могут вырасти или упасть в цене на 50% и даже 100%. Для сравнения, капитализация фондового рынка составляет около $80 трлн, а криптовалютного — всего $174 млрд, в 450 раз меньше.

10 крупнейших криптобирж по объемам торгов по состоянию на 2020 год

Но будем учитывать именно скорректированные объемы, а не заявленные, поскольку они менее точны. К тому же, как оказалось, некоторые площадки склонны “накручивать” торговые объемы, чем вводят в заблуждение сообщество. Например, по заявленному объему Binance лидирует с суточным объемом $2,6 млрд. Но скорректированный объем при этом составил всего $885 млн. Возможно, это OTC-рынок (внебиржевые сделки) или что-то еще.

Почему так оказалось, что Binance не вошла даже в десятку крупнейших криптобирж по объему? Ответить на этот вопрос довольно просто: многие из этих площадок созданы недавно и проводят агрессивный маркетинг, благодаря чему привлекают новичков. Вот еще несколько причин:

• Проводят раздачи криптовалют (airdrop). Пользователи получают токены на небольшую сумму, но на баланс биржи, что стимулирует их пользоваться площадкой.

• Эти криптобиржи более лояльны к анонимности, а это важно для многих пользователей.

• Они расширяют функционал. Например, BitMEX была одной из самых популярных площадок среди маржинальных трейдеров еще пару лет назад, но сейчас она выглядит ограниченной на фоне других площадок, которые предоставляют не только торговлю фьючерсами и бессрочными контрактами с левереджем, но имеют широкий список торгуемых активов, в который входят и фиатные валюты

Необязательно ограничиваться одной биржей. Доступность крипторынка дает пользователям массу возможностей и гибкость в плане выбора торговых платформ. Вы можете подобрать для себя несколько наиболее подходящих площадок. Торговые платформы различаются по условиям, предоставляемым клиентам: одни предлагают низкие торговые сборы и предоставляют большое кредитное плечо, а другие — большое количество торгуемых пар и платежных методов.

Памятка. Будьте осторожны. Маржинальная торговля с кредитным плечом (leverage) несет в себе высокие риски, особенно, если у вас нет торгового опыта. В результате неправильного использования ваш баланс может быстро обнулиться. Торговля с левереджем рекомендуется только опытным трейдерам. Вместо закрытия позиций срабатывает ликвидации - ценовой уровень, при достижении которого срабатывает автоматический стоп и сумма залога переходит кредитору (бирже или другому игроку).

Торговые объемы - не самый важный показатель, хотя и существенный при оценке площадки. Нужно также обращать внимание и на торговую активность. Не все торговые пары могут быть ликвидными. Например, у площадки Bilaxy более 160 торговых пар, но десятки из них имеют низкие торговые пары. У Binance 400 торговых пар, а самая низкая ликвидность у пары HBAR/BNB - суточный оборот достигает $29 176, что тоже немало.

Время существования

Еще один фактор, который мы будем рассматривать в рамках исследования — как долго существует криптобиржа. Если площадка существует давно, и она до сих пор поддерживает интерес пользователей, то это — показатель высокой репутации. Однако мы будем рассматривать этот факторов не только отдельно, но и в связки. Есть молодые перспективные площадки, которые обошли по торговым объемам ветеранов крипторынка. На них также стоит обратить внимание.

Комиссии. Один из ключевых показателей. В среднем торговые комиссии криптобирж варьируются от 0.1% до 0.2%. Некоторые площадки предоставляют скидки на определенных условиях. Например, Binance предоставляет скидку в размере 25%, если оплачиваете комиссию нативными токенами биржи Binance Coin (BNB). Таким образом комиссия снижается до 0.075%. Большие комиссии не только “съедают” немалую часть дохода, особенно у новичков, но и заметно увеличивают убытки при неудачных сделках.

Также важную роль играют комиссии при выводе. Мы будем рассматривать этот критерий в связке с торговыми объемами, поскольку, как правило, чем выше торговые объемы, тем ниже комиссии за вывод. Крупнейшим площадкам нет смысла “заламывать” ценник, поскольку у них и так высокий доход. А низкие комиссии позволяют обслуживать широкую аудиторию: от крупных до маленьких биржевых игроков. Например, в зависимости от криптовалюты комиссия за вывод может варьироваться от нескольких центов до нескольких долларов, исходя их суммы комиссии майнерам. Майнеры подтверждают транзакции и взимают за это  плату. Самые высокие комиссии в блокчейн-сетях Bitcoin и Ethereum.

Поддерживаемые торговые пары. Еще один важный критерий - количество торговых пар. BitMEX,  к примеру, предлагает всего 8 торговых пар. Согласитесь, это совсем немного? Неудивительно, что площадка быстро сдала лидирующие позиции. Год назад платформа BitMEX входила в пятерку крупнейших криптобирж за счет того, что была одно из немногих площадок, предоставляющих маржинальную торговлю с кредитным плечом. Но сейчас все изменилось. Кредитное плечо стал предоставлять и Binance, хотя пока и не выше 5:1. Но Binance обходит BitMEX в плане удобства, количества активов для трейдинга и поддерживаемых валют.

Криптоплощадкам важно иметь разнообразие торговых пар, чтобы у пользователей был широкий выбор торговых инструментов, и им не приходилось менять площадки, чтобы найти интересующие криптовалюты.

Способы депозита и вывода. Разнообразие платежных метод дает криптобирже преимущество. Стоит отметить, что не все площадки предоставляют возможность пополнить депозит и вывести средства в фиатных валютах, а также поддерживают торги с валютными парами. На это стоит также обратить внимание. Чем больше биржа поддерживает платежных систем, тем лучше.

Удобство платформы. Криптобиржа должна обладать интуитивно-понятным интерфейсом, с которым легко будет разобраться любому новичку. Лучше, чтобы криптобиржа сочетала понятный интерфейс торгового терминала и обширный набор инструментов для анализа рыночных ситуаций. Еще один из важных показателей - качество работы техподдержки. Клиентам важно, чтобы их вопросы решались как можно оперативнее и проще. Вряд ли пользователь долго задержится на площадке, если будут регулярно возникать проблемы с денежными средствами, а для получения ответа от поддержки придется ждать неделями, или он не удовлетворит обращающегося лица.

Наличие мобильного приложения. Современные площадки должны соответствовать этому критерию и обеспечить пользователям мобильность, чтобы они могли в любое время получить доступ к платформе.

Безопасность. Стоит рассматривать этот вопрос, главным образом, не с юридической точки зрения, а с технологической. Защита активов - ключевой вопрос, который должны решать цифровые маркетплейсы. Биржи регулярно сталкиваются с кибератаками, поэтому важно, как они справляются с угрозами информационной безопасности. Даже самые надежные площадки возможно взломать, но важнее другое: могут ли они компенсировать убытки пользователей в случае хакерских атак.

Ордера. Биржа должна предоставлять все необходимые ордера, такие как рыночные, лимитные и стоп-ордера. Стоп-ордера - это заявки, позволяющие зафиксировать убытки в случае непредвиденного падения цены актива, а при его росте выйти в безубыток. Поэтому важно наличие на биржах такого типа заявок.

Рейтинг криптобирж с поддержкой российского рубля и других валют

Пользователей могут заинтересовать криптобиржи, предоставляющие обмен национальной валюты. Мы подготовили список из пяти крупнейших криптобирж, поддерживающих рубль и другие фиатные валюты. Эти площадки специально заточены под пользователей, проживающих на территории России и стран СНГ. К тому же, эти криптобиржи поддерживают русскоязычный интерфейс, что станет важным фактором для трейдеров, не знающих или плохо знающих английский язык. Кроме того, у этих криптобирж есть русскоговорящая поддержка, благодаря чему не возникнет проблем при разрешении спорных вопросов. Единственное исключение - биржа Binance, предоставляющая поддержку только на английском языке. Хотя в этой ситуации на помощь придет Яндекс.Переводчик или Google Translate.

Кстати, Kuna.io является единственной регулируемой биржей из этого списка. А Binance поддерживает депозит в более чем 15 фиатных валютах, включая английские фунты стерлингов, иены, тенге, гривны и многие другие.

Как выбрать надежную криптовалютную биржу: несколько простых советов новичкам

Этот вопрос волнует многих начинающих инвесторов и трейдеров. В первую очередь, оцените, насколько вам кажется удобным интерфейс терминала и посмотрите, есть ли все интересующие торговые пары. Обращайте внимания и на торговые условия: комиссии за трейд и вывод средств. Чаще всего комиссии за входящие платежи не взимаются, если это не банковский трансфер, но бывают и исключения — все зависит от того, какой платформой вы пользуетесь.

При выборе маркетплейса ознакомьтесь внимательно с отзывами, прежде чем на ней зарегистрироваться. Вне зависимости от торговых объемов и привлекательных, на первый взгляд, условий, у надежной биржи криптовалют должна быть практически безупречная репутация. Где искать отзывы? На различных форумах, посвященных таким тематикам, как криптовалюты, майнинг, трейдинг, инвестиции и подобные сферы, связанные с цифровыми активами. Один из самых авторитетных и крупнейших независимых ресурсов - форум Bitcointalk.org.

Будьте бдительны при переходе на сайт криптобиржи. Следите за тем, чтобы домен совпадал с названием площадки. Например, у Binance домен должен выглядеть как binance.com, а у Kraken — kraken.com соответственно. Существуют фишинговые сайты, которые крадут ваши данные, и фейковые биржи. При пополнении депозита ваши средства безвозвратно пропадут.

На скриншоте выше изображен пример фишинга. Как вы можете заметить, домен exlmo.com отличается от оригинального названия. Несмотря на то, что рекламные площадки Яндекс.Директ и Google Adwords активно фильтруют такие объявления, они все равно время от времени проскакивают и показываются интернет-пользователям. А exmo.me - резервный домен площадки EXMO.

На следующем этапе обратите внимание на курс конвертации, если пополняете депозит в рублях для покупки криптовалют. В этом плане криптобиржи завышают обменный курс, подобно банкам, но спред может оказаться еще больше. Таким образом вы можете переплатить от 6% до 10% и даже больше. Но некоторые криптобиржи предлагают покупку по цене, близкой к биржевым котировками. Например, Binance. Единственный существенный пункт расходов - оплата комиссии сети Bitcoin или альткоина.

10 лучших криптобирж в 2020 году

Новые торговые платформы появляются чуть ли не каждый день, и у некоторых из них приличные торговые объемы. Молодые криптоплощадки могут ни в чем не уступать пионерам, но весомым аргументом в пользу площадки будет проверка временем. Биржа может существовать не более 2 лет, но зарекомендовать себя как надежная биржа и завоевать доверие клиентов.

За последний год рынок в корне изменился. Такие известные имена, как KuCoin и Bittrex, отошли на задний план и освободили дорогу криптобиржам, которые лучше адаптируются к постоянно изменяющимся условиям рынка. Проблема большинства устаревших площадок заключается в том, что они до сих пор не предоставляют инструменты для удобного фиатного обмена. Более молодые игроки вырвались вперед за счет того, что предоставляют гибкие условия и широкий набор инструментов, в том числе торговлю фиатными валютами.

Какие биржи мы не будем включать в обзор

Мы исключаем площадке, которые предоставляют клиентам некачественную поддержку и в отношении которых есть много негативных отзывов от пользователей. Зачем рисковать, если они не предоставляют никаких дополнительных преимуществ, да еще и преподносят такие риски?

В список не войдут биржи, “вышедшие из моды”. Да, возможно, многим известны такие популярные названия, как BitMEX, Poloniex и Bittrex, но эти биржи сдали позиции, а их места заняли более молодые, но прогрессивные платформы. Лучше сделать акцент на них.

Также мы не будем рассматривать криптобиржи с низкими торговыми объемами. Основная доля пользователей таких бирж - энтузиасты со стажем, но для новичков это не лучший выбор. Биржи должны предоставлять достаточную ликвидность, чтобы торговать на ней было комфортно.

Binance

Пожалуй, самая популярная площадка. Практически ни один список не обходится без нее. Криптобиржа сочетает в себе приятный на вид и простой дизайн, низкие комиссии и большое количество торговых пар с BTC, ETH, BNB, стейблкоинами и фиатными валютами.

Binance существует с лета 2017 года и за столь короткий срок смогла занять лидерские позиции благодаря прогрессивному подходу CEO и основателя Чанпэн Чжао. Бинанс стала одной из первых площадок, выпустивших собственную криптовалюту Binance Coin, которая сейчас входит в десятку крупнейших цифровых монет по капитализации, и запустивших тренд на IEO, о чем расскажем чуть позже. Изначально, Binance Coin создан на блокчейне эфира, но позднее переведена на собственный mainnet Binance Chain. Токены BNB позволяют получать трейдерам 25% скидку на торговые комиссии.

В 2019 году команда бинанса провела ряд изменений. Вот некоторые из них:

• IEO (Initial Exchange Offering) или первичное биржевое предложение. IEO проходит по аналогии с ICO: компания запускает краудсейл и продает свои токены пользователям. Но в отличие от ICO, которое быстро утратило актуальность из-за некачественных и мошеннических проектов, IEO-проект отбирает сама биржа, а токенсейл проходит на площадке Binance. Именно Binance запустил тренд IEO. Многие площадки затем пошли по ее стопам, в частности Bittrex, EXMO, Yobit и многие другие. Еще одно ключевое отличие: после IEO токены гарантированно выходят на биржу. Большинство токенов ICO после публичной продажи не попадают ни на одну биржу, либо торгуются на неликвидных платформах, благодаря чему их цены падают практически до нуля.

• Спотовая торговля и контракты. Изначально биржа не поддерживала маржинальную торговлю, из-за чего она уступала площадке BitMEX, но в 2019 году все изменилось: Binance добавила маржинальную торговлю. Сначала кредитное плечо было ограничено размером 5:1. Но теперь предоставляет клиентам фьючерсные контракты с левереджем до 125:1.

• Фиатные валюты. Недавно биржа добавила платежные шлюзы, позволяющие покупать и продавать криптоактивы в более чем 15 валютах, а также рублевые торговые пары и евро.

У криптобиржи есть децентрализованный (DEX) аналог, который предоставляет торговлю криптоактивами прямо из кошелька. Это позволяет хранить средства на собственном кошельке и управлять доступом с помощью приватного ключа. Средства принадлежат трейдерам, а не бирже. Но ликвидность пока существенно ниже централизованной платформы.

Достоинства

• Интерфейс разделен на два режима: базовый и продвинутый. Первый режим упрощает функционал для новичком, а расширенный предоставляет широкий набор инструментов для торгов. Биржа уникальна в этом плане: такого нет ни на одной площадке.

• Одна из самых безопасных бирж на рынке. В 2019 хакерам удалось единственный раз взломать биржу и похитить биткоины на сумму $40 млн с горячих кошельков. Команде быстро удалось восполнить потерю и после технического обслуживания продолжить работу.

• Низкие торговые сборы. У Binance одни из самых низких комиссий на рынке.

• Дополнительные функции: стейкинг, лендинг, поддержка хардфорков, торговля через API, акции и конкурсы для трейдеров.

• Мобильное приложение. У Binance есть удобная платформа для устройств на Android и iOS.

• Есть поддержка русскоязычного интерфейса, что позволяет российским пользователям легко ориентироваться на платформе.

• Большое количество торговых пар — 400, включая альткоины, стейблкоины и фиатные валюты.

• Разнообразие торговых ордеров, в частности есть тип ордера «один исключает другой».

Недостатки

• Площадка не регулируется. Это не значит, что у нее нет лицензий. У Binance есть регулируемые подразделения в Корее и Сингапуре. Но площадка не имеет полный набор лицензий и запрещена для трейдеров из США.

• Поддержка на английском языке. Зато вопросы решаются довольно оперативно: в течение нескольких часов.

• Нельзя пополнить и вывести фиатные валюты без верификации.

Coinbase Pro

Не следует путать Coinbase Pro с маркетплейсом Coinbase. Coinbase - крупнейший в мире криптообменник, позволяющий потребителям легко покупать и продавать цифровые активы в то время, как Coinbase Pro является биржей, рассчитанной на опытных трейдеров. Благодаря такому подходу компания охватывает широкую аудиторию, удовлетворяя потребности как новичков, так и профессионалов.

Площадка запущена в 2016 году под управлением компании Coinbase и носила название GDAX. Криптобиржа была популярна в то время, но тогда на рынке еще не было такой жесткой конкуренции. В 2017 компания провела ребрендинг и переименовала платформу в Coinbase Pro. Криптобиржа поддерживается в 32 странах, включая США.

Достоинства

• Есть подразделение для крупных институциональных биржевых клиентов.

• Безопасность. Средства пользователей защищены на юридическом уровне. Биржа регулируется финансовыми институтами США.

• Простой и интуитивно-понятный торговый терминал.

• Есть лимитные и стоп-ордера.

• Поддержка фиатных валют USD, EUR и GBP.

Недостатки

• Одни из самых высоких торговых сборов на рынке. Комиссия более чем вдвое превышает средние по рынку.

• Нет поддержки русскоязычного интерфейса.

• Россия не входит в список доступных стран, поэтому русскоязычные пользователи могут получить доступ через средства обхода блокировок.

Kraken

Криптовалютная биржа Kraken - один из старейших представителей отрасли, функционирующий с 2011 года. Площадка занимает 6 позиции по объему ликвидности. Kraken сотрудничает с первым криптобанком в мире, а комиссии площадки могут быть снижены вплоть до 0%. Биржа регулируется США, поэтому является надежной и безопасной. У биржи есть OTC-рынок, рассчитанный на крупных покупателей.

Достоинства

• Занимает лидирующие позиции по ликвидности на крипторынке.

• Низкая комиссия при покупке криптоактивов.

• Поддерживает крупнейшие и наиболее популярные криптовалюты.

• Качественная круглосуточная поддержка.

• Есть поддержка русскоязычного интерфейса.

• Поддерживает стейкинг и автоматизацию трейдинга через API.

• У площадки есть страховой резерв на случай кражи пользовательских криптоактивов. Kraken считается одной из самых безопасных площадок в мире.

• Простой интерфейс терминала и большой выбор криптовалют — 140 пар.

Недостатки

• Нет поддержки мобильных устройств.

• Биржа регулируется, поэтому анонимно торговать не получится: требуется обязательная верификация.

BitMEX

Одна из самых популярных площадок, предоставляющих торговлю криптовалютными деривативами. BitMEX поддерживает только маржинальную торговлю фьючерсами и бессрочными контрактами и стала первой криптоплощадкой, поддерживающей производные инструменты для трейдинга криптовалютами. Также на площадке есть Upside/Downside Profit контракты, которые позволяют участников влиять на рост и падение цены актива соответственно.

Одна из примечательных особенностей биржи состоит в том, что у Bitcoin отображается не привычный тикер BTC, а XBT. Еще два года назад BitMEX была единственной криптобиржей, предоставляющей высокое плечо, но сейчас количество таких платформ активно растет, среди их числа теперь есть и Binance. По сути, торговля деривативами - была главным преимуществом площадки, но сейчас BitMEX уступает позиции более конкурентноспособным цифровым маркетплейсам.

Достоинства

• Анонимность. Биржа предоставляет большие лимиты без верификации.

• Безопасность. За все время существования не было ни одного случая взлома. Биржа поддерживает мультиподписные аккаунты. Это значит, что для получения доступа к кошелькам требуется, как минимум, 2 приватных ключа, находящихся у разных владельцев.

• Большое кредитное плечо размером до 100:1. Но это преимущество касается, в основном, профессионалов.

• Поддержка интерфейса на русском языке.

• Низкие комиссии. BitMEX поддерживает только торговлю фьючерсами и бессрочными контрактами с левереджем от 1x до 100x для BTC.

• Биржа позволяет открывать как длинные, так и короткие позиции.

• Поддержка клиентов через различные каналы: веб-сайт, Weibo, WeChat или Telegram.

Недостатки

• Депозит и вывод средств только в BTC. Другие криптовалюты не поддерживаются.

• Нет поддержки фиатных валют. Единственная торговая пара с фиатом - XBT/USD.

• Сложный интерфейс. Новичкам потребуется немало времени, прежде чем они освоят устройство торгового терминала.

OKEx

Торговая платформа существует с 2014 года. До недавнего времени ее редко можно было найти в списках лидеров, но сейчас популярность значительно выросла, и OKEx превосходит большинство бирж как по функционалу, так и по условиям обслуживания. Главный филиал располагается в Пекине. Простой и интуитивно понятный веб-интерфейс позволяет быстро освоиться и привыкнуть к работе с биржей.

Интерфейс платформы напоминает по внешнему виду Binance. Следует отметить, что функционал преимущественно скопирован у него же, что еще раз указывает на превосходство одного из лидеров крипторынка.

Площадка фактически во всем следует по стопам Бинанса, но это не говорит о том, что платформа хуже или она некачественная. Внешний вид - это просто оболочка. Гораздо важнее то, как устроен бэкграунд.

Достоинства

• Интуитивно-понятный веб-интерфейс, напоминающий по дизайну и функционалу Binance.

• Низкие торговые сборы и есть возможность снижения комиссий до 0.06%. Похоже, они и здесь скопировали Binance.

• Входит в десятку самых ликвидных криптоплощадок.

• Более 360 торгуемых пар.

• Высокие лимиты без верификации.

• Поддержка русского языка.

• У OKEx есть собственный майнинг-пул и кошелек.

Недостатки

• Не поддерживаются фиатные валюты — только стейблкоины. Вы можете купить криптовалюту через один из платежных шлюзов, как и на Binance.

• Небольшой выбор способов пополнения и вывода средств.

• Нет поддержки мобильной версии платформы.

Bitfinex

Биржа создана в 2012 году и занимает в настоящее время третью позицию по ликвидности среди криптоплощадок в мире. Располагается в Гонконге. У нее также есть OTC-рынок. Основная деятельность биржи на правлена на опытных и институциональных клиентов по всему миру.

Bitfinex выделяется низкими комиссиями: за пополнение и вывод средств посредством банковского перевода биржа взимает всего 0.1%. При это минимальная сумма составляет 60 USD или EUR.

Достоинства

• Низкие комиссии за трейд и возможность их снижения.

• Большой выбор способов для депозита и вывода активов.

• Одна из самых высоких ликвидностей на рынке.

• Самые низкие комиссии за вывод фиатных средств.

• Торговля через API.

• Есть поддержка мобильной платформы.

• Безопасность. В прошлом Bitfinex взламывали не единожды: в 2015 и 2016 гг. Общий ущерб составил около $4 млн в биткоинах по курсу на тот момент. Учитывая предыдущий опыт с хакерскими атаками, команда биржи пересмотрела подход к безопасности и усилила меры защиты.

• Поддержка русского языка.

Недостатки

• Заблокирован в России. Доступ можно получить только через VPN или Proxy.

• Биржа больше рассчитана на профессиональных трейдеров и содержит сложный веб-интерфейс.

Bitstamp

Bitstamp - один из старейших представителей отрасли, работающий еще с 2011 года. Партнерами криптобиржи выступают крупные европейские банки и другие финансовые институты: международный швейцарский банк Dukascopy, Swissquote и Silvergate. Bitstamp предоставляет биржевые услуги трейдерам со всего мира.

Главные офисы располагаются в трех разных точках Земли: в Люксембурге, Нью-Йорке и Лондоне. Биржа не пользуется таким большим спросом из-за малого количество торгуемых пар, высоких торговых комиссий и более жестких условий, возникших благодаря правовому регулирования, но она занимает лидирующие позиции в плане безопасности и надежности для клиентов.

Достоинства

• Биржа регулируется международными органами финнадзора, что делает криптобиржу одной из самых надежных.

• Доступно мобильное приложение, которое объединяет в себе функционал торговой площадки и криптовалютного кошелька.

• Простой интерфейс терминала.

• Прямой вывод на банковские аккаунты.

• Низкие комиссии за внесение депозита и вывод денег.

• Качественная поддержка клиентов 24/7.

• Поддерживает большое число платежных методов, включая банковские карты и переводы.

Недостатки

• Доступ только через VPN или Proxy.

• Небольшой выбор криптоактивов: Bitstamp поддерживает всего 14 торгуемых пар и только 5 криптовалют.

• Высокие комиссии при небольших объемах торгов.

• Высокий минимальный порог трейда в парах с долларом и евро - 25 USD/EUR.

Huobi Global

Huobi находится на 4 месте по ликвидности и пополнила список крупнейших криптобирж по ежедневному объему торгов. Биржа существует с 2013 года и изначально была ориентирована на азиатскую аудиторию, но впоследствии расширила географию и стала предоставлять услуги трейдерам по всему миру.

У Huobi есть подразделения в различных странах, в том числе и России — Huobi Russia. Правда, каких-то явных преимуществ трейдерам это не дает: по-прежнему не поддерживается торговля фиатными валютами. Биржа только поставляет ликвидность для рынка. Биржа выпустила собственный токен Huobi Token (HT), который позволяет холдерам получить скидки на комиссии.

Достоинства

• Есть версия терминала для настольного компьютера, а также мобильных устройств на iOS и Android.

• Выгодная партнерская программа: до 40% с оплаты комиссий рефералов.

• Поддержка институциональных аккаунтов и OTC-торговли.

• 400 торговых пар, как у биржи Binance.

• Широкий набор ордеров.

Недостатки

• Небольшой выбор способов вывода и пополнения, но поддерживаются кредитные карты.

• Комиссии трейдера выше средних.

• Высокие сборы за вывод биткоина: 0.001 BTC, что выше средних по рынку.

Coinsbit

Coinsbit - молодая, но перспективная площадка. Биржа начала свою деятельность в 2018 году и за короткий срок ей удалось выбиться в лидеры по торговым объемам на крипторынке благодаря продвинутой маркетинговой кампании. Сейчас суточный оборот Coinsbit превышает $2 млрд. Биржа получила награду в 2018 году за лучший запуск платформы и попала в крупные ресурсы СМИ, в том числе Forbes, CCN, Yahoo Finance, Forklog и другие.

Биржа пошла иным путем и решила раздать токены новичкам прежде, чем проводить IEO. Это позволило ей привлечь молодую аудиторию. Биржа не обладает таким продвинутым функционалом, как пионеры крипторынка: она содержит простой интерфейс, ограниченный выбор ордеров и больше ориентирована на новичков, чем профессионалов. Coinsbit один из первых провел IEO для криптовалюты, созданной для токенизации активов реального мира: недвижимости, золота, сырья и пр.

Достоинства

• Возможность пополнить и вывести деньги при помощи банковских карт.

• Бесплатное пополнение банковской картой.

• Простой интерфейс для неопытных игроков.

• Регулярные бесплатные раздачи криптовалют (airdrop).

• Поддержка фиатных валют.

• Доступно мобильное приложение, но только на Android.

Недостатки

• Высокая комиссия вывода в биткоинах  — 0.0012 BTC.

• Не поддерживает ордера Stop-Limit. На бирже есть только лимитные и рыночные ордера.

• Высокие комиссии за обмен и вывод биткоинов.

BitForex

BitForex, также как и Coinsbit, начал свой путь в 2018 году и быстро поднял на вершину крипторынка: площадка занимает 6 место по капитализации. Штаб-квартира компании располагается в Сингапуре — популярном месте для блокчейн-проектов. Запуск BitForex поддержали такие гиганты индустрии, как Block VC, Genesis Capital, Node Capital, QTUM и TRON, а также многие другие крупные инвесторы.

BitForex не ограничился только крипторынком. Это единственная криптобиржа, поддерживающая популярную платформу MetaTrader 5, которая предоставляет криптотрейдерам доступ к рынку Форекс, инструментам CFD и торговле традиционными активами.

Достоинства

• Широкие возможности торговли.

• Низкие комиссии за торги и вывод.

• Большое число торгуемых пар.

• Поддержка мобильных платформ Android и iOS, а также терминала MT5.

• Акции и бонусы: конкурсы трейдеров, аирдропы и многое другое.

Недостатки

• Сама площадка не поддерживает фиат, торговать классическими активами можно только через терминал MT5.

• Депозит и вывод только в криптовалюте.

• Нет поддержки стоп-ордеров.

Сравнительная таблица бирж криптовалют

Для сравнения комиссии при выводе в криптовалютах мы рассмотрели крупнейший цифровой актив — BTC. Не имеет смысла рассматривать большое число цифровых валют. Эти активы представлены для наглядности, чтобы заметить, насколько высока разница  в комиссиях различных платформ.

Сравнение условий

Резюме

Мы рассмотрели одни из самых продвинутых площадок по состоянию на 2020 год. Можно заметить, что список значительно изменился по сравнению с предыдущими года: на рынок вышли новые, более энергичные игроки. Следует сразу оговориться, что не существует какой-то одной универсальной площадки. Каждая криптобиржа обладает определенными достоинствами и недостатками. Например, регулируемые биржи более надежные, но выбор активов у них ограничен, а комиссии выше по рынку. 

Binance до сих пор остается среди лидеров и не теряет своих позиций. По величине комиссий, числу криптоактивов, сочетанию простоты и функционала платформа выделяется на фоне конкурентов. К тому же, это единственная площадка из тех, что мы анализировали в этой статье, которая предоставляет торговлю с российским рублем. Еще у Binance рекордно низкая комиссия за вывод BTC: всего 190 сатоши. Это даже ниже стоимости транзакции в блокчейн-сети биткоина.

Большинство рассмотренных криптобирж предоставляют торговлю производными инструментами: фьючерсами и бессрочными контрактами. Но следует с осторожностью относиться к ним и всегда помнить о рисках, поскольку в случае неверного прогноза позиция просто ликвидируется.

У каждой криптоплощадки есть свои недостатки, поэтому нет ни одного цифрового маркетплейса с безупречной репутацией. Но все площадки из нашего списка имеют положительную репутацию. При выборе руководствуйтесь не только комиссиями, но и удобством использования платформы. Обратите внимание, поддерживает ли площадка русскоязычный интерфейс, оперативно ли отвечает техподдержка, и насколько качественно она решает проблемы, есть ли мобильное приложение и т.д. Выбирайте площадку исходя из собственных предпочтений и значимых критериев отбора.