Почему стоит купить золото в 2021 году? Как и где купить слиток золота в кризис

Золото на протяжении многих веков было одним из самых ценных ресурсов, которое всегда привлекало людей своей красотой, но при этом было очень ограниченным ресурсом, что только повышало его ценность со временем.

Инвестировать свой капитал в золото можно несколькими различными способами, но у каждого из них есть как свои достоинства, так и явные недостатки. Мы рассмотрим разные подходы, объясним, как лучше всего приобрести золота и какие есть ограничения у разных способов. Если вы хотите инвестировать в драгоценные металлы, то самый проще и вгоднее всего купить золотой слитка. В этой статье рассмотрим способы покупки золота и разберем варианты того, как это лучше сделать, а также поговорим о нюансах инвестирования в золото в России.

Почему выгодно инвестировать в золото

Этот драгметалл остается ценным ресурсом в любое время. Его главное преимущество заключается в том, что подобные ограниченные активы всего подвержены внешним политическим и экономическим воздействиям. Золотые активы служат надежным и одним из самых безопасных средство сохранения сбережений. В периоды кризисов многие активы могут обрушиться. Сильнее всех, как правило, страдают ценные бумаги. Их стоимость привязана к деятельности компании, поэтому при сокращении производства и продаж стоимость акций на фондовом рынке закономерно снижается. В это время инвесторы ищут альтернативные методы для вложения собственных средств.

То же самое касается и национальных валют. Они сильно зависят от деятельности правительства страны, центробанков и монетарной политики. Например, ошибки Федеральной Резервной Системы уже неоднократно приводили к инфляции в США. Многие инвесторы советуют обращать внимание на золотые активы, особенно, на фоне кризиса в 2020 году. Одним из таких инвесторов был Байрон Вин, который входит в состав самых влиятельных персон на Wall Street. В своем интервью CNBC Байрон Вин описал перспективы драгметалла на ближайшие 12 месяцев и отметил, что золото выглядит наиболее интересной инвестицией в 2020 году.

Он сделал это заявление еще в 2019 году. В период активного роста акций в том году по мнению аналитиков цена золота удерживалась за счет опасения инвесторов по поводу того, что рынок может ожидать продолжительная коррекция. В то время еще никто и предположить не мог, что она обострится новым мировым экономическим кризисом.

особенности золота

Золото не используется в качестве валюты или платежного средства. Оно вступает скорее в роли ценностного актива для сбережений средств и инвестиций в долгосрочной перспективе. Но его значение в как денежного эквивалента позволяет превзойти любую валюту. 

Если вернуться к истокам монетарной системы, то в течение многих веков золото оставалось главным платежным средством для обмена товаров на рынках. Даже сами деньги изначально были привязаны к золоту, которое являлось основной расчетной единицей для национальной валюты. Тогда говорили, что деньги обеспечены золотым стандартом. Валюты выполняют роль средства сбережения, но золото справляется с этой задачей лучше.

Динамика изменения обеспечения мировых валют золотом

Количество золота ограничено

Золото относится к ограниченным видам ресурсов в отличие от фиатных валют, которые банки могут эмитировать бесконечно. Буквально. Например, недавно ФРС США выпустила новые банкноты на сумма $2 трлн. Ограниченность ресурса способствует росту стоимости актива и противодействует дефляции. Это объясняет, что золото наиболее устойчиво по отношению к другим активам в периоды кризиса.

Графики курсов золота (синий), фондового индекса S&P500 (красный) и нефти Brent к доллару (зеленый)

После вспышки COVID-19 по всему миру и официального объявления Всемирной Организации Здравоохранения (ВОЗ) сильнее всего пострадали акции и нефть. Обвал акции произошел по причине снижения производства и закрытия розничных точек продаж товаров американских компаний в Китае, откуда начал распространяться новый коронавирус. Стоит отметить, что на Китай приходится до 20% производства многих организаций из США, поэтому пандемия серьезно ударила по бизнесу этих компаний. 

Графики нефти Brent к доллару в начале пандемии COVID-19

Падение цены на нефть объясняется тем, что в результате обеспечения безопасности граждан в связи с карантинными мерами по предотвращению распространения вирусной инфекции пришлось ограничить передвижение пассажиров и сократить количество поставок, как импорта, так и экспорта. По этой причине снизился спрос на бензин. Но на экстренном заседании в рамках соглашения ОПЕК+ ведущие нефтедобывающие страны Россия и Саудовская Аравия отказались сокращать добычу нефти, что привело к стремительному снижению цен вплоть до $25 за баррель. 

Только в начале апреля после окончания соглашения ОПЕК+ и заявления президента США Дональда Трампа о том, что компаниям придется продавать нефть по $9, нефтедобывающие компании решили снизить добычу на 15 млн баррелей в сутки. По итогу этих событий цена на нефть поднялась выше $30. Золото осталось одним из немногих активов, которым практически удалось восстановить свою стоимость, имеющуюся до начала кризиса, связанного со вспышкой пандемии.

Золото не зависит от центробанков

Золотые слитки не зависят от поддержки государства и монетарной политики финансовых институтов. В отличие от акций, если добыча золота сократится или полностью прекратится, его ценность будет выше от этого. Цена на актив базируется на количестве спроса. Спрос на золотые товары и слитки на протяжении всей истории остается высоким. Поэтому его ценность с годами только растет.

Золото устойчиво в кризисные периоды

 Правительственные меры по контролю инфляции или противодействию кризису могут привести к дефолту. Но все это не может коснуться золота, поскольку его невозможность воссоздать или “напечатать” на специальных станках. Это делает драгоценный металл уникальным в своем роде. После покупки золото становится вашей собственностью.

Как купить золото в России

Золото можно приобрести несколькими способами. Вы можете приобрести актив как физически, так и в цифровом виде. Следует иметь в виду, что при долгосрочном инвестировании лучше всего покупать именно физический актив. Именно тогда вы действительно будете им владеть.

Итак, вы можете инвестировать в металлические активы следующими способами:

• Покупка через брокера или на фондовой бирже;
• Покупка в ювелирных магазинах или ломбардах;
• Купить золото в виде слитков;
• Приобрести драгоценные монеты;
• Открыть металлические счета в крупных банках.

Каждый способ обладает собственными плюсами и минусами. Давайте внимательнее изучим их и определимся, какой из них лучше выбрать для покупки золота.

Что следует знать инвесторам. Недостатки инвестирования в золото в РФ

Перед инвестированием следует учитывать юридические нюансы. До 2020 года инвесторам пришлось уплачивать НДС в размере 20% при покупке драгоценных металлов, что “съедало” львиную долю прибыли. Фактически, это означало, что инвестору требовалось, по меньшей мере, два года, чтобы получить какую-то прибыль. На основании нового Федерального Закона №212 от 26.07.2019 правительство отменило НДС на покупку золотых слитков. Еще закон нивелирует налоги на доходы, полученные с обезличенного металлического вклада. Такие меры повысят инвестиционную привлекательность золота и откроет рынок для новых вкладчиков.

Еще согласно российскому законодательству, если вы владеете активами менее 3 лет, то обязаны уплатить НДФЛ в размере 13% от суммы дохода. Это также накладывает определенные ограничения на инвесторов. При этом риски никуда не исчезают: инвестор по-прежнему не защищен от падения курса ценного актива.

Покупка у брокера

Приобретая актив у брокера, вы лишь заключаете контракт и получаете подтверждение, зарегистрированное в электронном виде депозитарием, того, что владеете приобретенным золотом. Этот способ больше подходит для тех, кто активно торгует на биржах. Трейдеры совершают спекулятивные манипуляции на рынке и для них брокер — это возможно оперативно купить или продать актив, получив прибыль на разнице курсов. Для долгосрочных инвестиций такой способ не имеет никаких преимуществ. Кроме того, длительное хранение средств у брокера может быть небезопасно.

Плюсы

• Возможность быстро купить/продать актив;
• Низкие комиссии за обмен;

Минусы

• Инвесторы вынуждены оплачивать счет за обслуживание депозитарием;
• Вы не владеете физическим активом;

Покупка в ювелирных магазинах

Ювелирные магазины также выступают, фактически, и в качестве брокеров. Торговые точки перепродают золото и взимают комиссионные. Разумеется, они сильно завышают цены по отношению к покупке напрямую у продавца. Кроме того, в магазинах вы получаете не золотой слиток, а ювелирное украшение, поэтому переплачиваете за работу дизайнера.

Но главная загвоздка ювелирных магазинов заключается в том, что вы не можете самостоятельно подтвердить факт качества, а магазины могут предоставить недостоверную информацию. Магазины могут указывать, что продается золото 585-й пробы, но по факту это может оказаться не так. Особенно, это касается ломбардов, где обманывать могут на каждом шагу. Чтобы убедиться, что вы покупаете именно то золото, которое указано на ценнике, вам потребуется обращение к специалистам, которые могут подтвердить качество, но их услуги обойдутся дорого.

Плюсы

• Доступность. Ювелирные магазины есть в каждом районе в крупных городах. Сам процесс покупки простой: вы оплачиваете товар и забираете его с собой.

Минусы

• Высокие комиссионные магазина. Магазины существенно “накручивают” цену. Наценка может достигать 150% - 200%. Естественно, для инвестирования этот способ покупки никак не подойдет.
• Вы покупаете украшение, а не ресурс.

Покупка драгоценных монет

Крупные банки могут эмитировать не только слитки, но и чеканить ценные монеты. В Российской Федерации эта прерогатива падает на плечи Банк России, которые чеканят их для разных целей и реализуют через сети крупных коммерческих банков. 

Золотые монеты бывают нескольких типов:

• Инвестиционные;
• Памятные;
• Иностранные соверены.

С точки зрения инвестиционной привлекательности эти монеты будут различаться. Во-первых, выпуск памятных монет ограничен, поэтому они могут обладать большей инвестиционной привлекательность по сравнению с инвестиционными. Банк России может выпустить всего несколько штук или тысячу тематических монет. Однако при инвестировании следует учитывать не только потенциал монеты, но также первоначальной цены. Курс памятных монет складывается не только с учетом производственных затрат, но и спроса на эти монеты. При повышенном спросе цена может существенно подскочить.

Сами монеты уступают золотым слиткам по другим параметрам. Происходит это в связи с издержками хранения: при одинаковом весе объем золотых слитков меньше, а, следовательно, их хранение и транспортировка обходится дешевле.

Плюсы

• Банк обеспечивает обратный выкуп монет. Но нельзя однозначно сказать, что это плюс. Банки во время выкупа монет производят их оценку и, как правило, опираются на курс, актуальный на момент выкупа, но по банковским параметрам. На конечную цену повлияет состояние драгоценного металла;
• Эмиссия памятных монет сильнее ограничена, чем у обычных инвестиционных, поэтому они могут обладать более высоким потенциалом в долгосрочной перспективе.

Минусы

• Вы несете дополнительные расходы на производство драгоценного металла;
• Высокий ценовой спред. Покупая монеты у банков, вы их приобретаете не по биржевому курсу, а по курсу, установленным Центробанков. Это курс существенно превышает актуальную биржевую цену — разница может составить 5 - 10 от суммы покупки;

Металлические счета

Клиенты крупных российских банков могут открыть специальные металлические счета для обмена дорогих металлов. Они могут покупать драгоценные металлы, не испытывая ограничения по курсам, установленным Центробанком. 

Металлические позволяют покупать, а также продавать драгметаллы двумя способами:

• Покупка физического актива;
• Покупка драгметалла без поставки базового ресурса. С этой целью открывается специальный обезличенный металлический счет (ОМС);

Плюсы

• Возможность приобрести золото как в физическом, так и в цифровом виде;
• Покупка через банки надежна. Такие крупные организации не обманывают клиентов с качеством золота. Можете быть уверены, что покупаете именно то, чего хотели;
• Простая процедура открытия счета. Достаточно открыть счет, предъявив в банке свой паспорт, и пополнить его. Это можно сделать и в режиме онлайн;
• В случае покупки через обезличенный металлический счет клиент не переплачивает за издержки, связанные с производством и хранение золотых слитков;
• Удобство. Вы можете продать золото через ОМС и получить прибыль быстро и в удобное для вас время. Кроме того, обезличенные металлические счета позволяют еще и получить доход, поскольку вы являетесь вкладчиком, но ОМС не страхуются в случае финансовых потерь, если сравнивать их с классическими банковскими вкладами.

Минусы

• Банк взимает комиссию за обмен, поэтому курс будет заметно отличаться от стоимости на биржах. Например, на момент написания статьи разница в ценах на грамм золота у Сбербанка составляла более 10% между 3802 на продажу и 4 208 на покупку;
• Банк не гарантирует доходность и не обеспечивает страхование вкладчиков от убытков. Этот способ по-прежнему остается больше инвестированием, чем вкладом. 

Покупка золотых слитков

Инвестирование в золотые слитки может уступать в доходности по сравнению с обезличенными металлическими счетами или покупкой через брокера, поскольку покупатели несут дополнительные расходы из-за производственных издержек. Однако мы говорим о долгосрочном инвестировании, и в этому плане приобретение золотых слитков имеет преимущества: этот способ намного доступнее и проще.

Размеры и вес. Вы можете приобрести золотой слиток весом от 1 грамма до 1 килограмма. Диапазон весов других драгметаллов может отличаться. Например, серебро почти в 10 раз дешевле золота, поэтому минимальный вес слитка составляет 50 грамм.

Плюсы

• Вы владеете физическим ресурсом. Слитки золота становятся полностью вашей собственностью;
• Российские граждане освобождены от уплаты НДС в размере 20% от номинальной стоимости купленного золота;
• Нет более легкого способа для долгосрочного инвестирования в ценные металлы. По идее, вам не надо даже открывать специальный счет для покупки золотого слитка;

Минусы

• При продаже золота придется заплатить подоходный налог в размере 13% на основании российского законодательства, если хранили золото менее трех лет;
• Вы не сможете оперативно продать золотой слиток. Но этот пункт скорее касается спекулянтов. Если рассматривать золото в качестве долгосрочных инвестиций, то инвесторы не страдают от этого недостатка, поскольку стоимость золота с годами только растет.

Почему лучше покупать золотые слитки?

Первое, что выделяет их на фоне других способов вложения денег — это возможность физически ощутить золото на ощупь. Это дает впечатления того, что вы действительно владеете активом, а не просто смотрите цифры на экране. Золото осязаемо и очень ограничено. 

Другое его преимущество заключается в том, что золото не портится и не уничтожается из-за внешнего воздействия: огня, воды. Оно не становится хуже со временем в отличие от тех же купюр и остается долговечным. Банки не смогут заблокировать доступ к счету и его не смогут похитить с вашей банковской карты, если проводить аналогии с цифровыми деньгами. То же касается депозитов на брокерских счетах, где в результате ошибки или мошенничества вам может быть заблокирован доступ к средствам.

Вы сможете без проблем и в любое время конвертировать золото в деньги, если потребуется. Это делает золото одним из самых ценных активов для долгосрочного инвестирования. Его владельцы также могут передать имущество в наследство своим потомкам, будучи уверенными в сохранности целостности слитков.

Если вы собираетесь инвестировать в золото, то лучший способ это сделать — приобрести золотой слиток. Он стоит дешевле, чем золотые монеты и другие товары из золота. На их производство тратится больше ресурсов, поскольку требуется чеканка, гравировка, разработка и воплощение дизайна и т.д. Если вы приобретаете именно актив, а не украшение, то предпочтительнее вкладывать деньги именно в слитки, чтобы не переплачивать. 

Золотые слитки также удобнее хранить: они занимают меньше места, чем равные по количеству унции монеты. По этой причине, кстати, и были созданы слитки золота. Они были сконструированы таким образом специально, чтобы обеспечить удобство для хранения запасов. Один слиток золота вбирает в себя все главные преимущества этого ценного актива.

Сравнение размеров 500 унций золотых слитков и 500 унций золотых монет.

При покупке слитков проверяйте маркировку. В случае приобретения слитка с неправильной маркировкой в будущем может потребоваться анализ при попытке продать товар другому покупателю. Чтобы получить гарантию, что слиток обладает заявленным качество, проверяйте его происхождение. Вы можете запросить эту информацию у банка или дилера. 

Поскольку в рамках статьи мы будем рассматривать именно иностранных брокеров, то предоставляем список авторитетных золотодобывающих компаний, признанных во всем мире:

• Johnson Matthey;
• Argor-Heraeus;
• PAMP Suisse;
• Valcambi;

Пример маркировки слитка штампом Valcambi и уникальным числовым номером

Это не исчерпывающий список. Если видите незнакомую маркировку на онлайн-витрине, то проверяйте сразу информацию и ищите, какими организациями аккредитованы эти компании для контроля качества переработанных драгоценных металлов. Некоторые рассмотренные в обзоре дилеры также являются авторитетными переработчиками, поэтому, если увидите их маркировку, то можете не сомневаться в качестве продукта — оно будет безупречным.

Где Стоит ли покупать золото

Практически во всех европейских странах жителям давно открыт доступ к прямому накоплению драгоценных металлов. Россия одна из немногих цивилизованных стран, где гражданам запрещена покупка золота без уплаты налогов государству. Конечно, можно открыть обезличенный металлический счет в банке. Но где гарантия, что он не обанкротится или что счет не заблокируют по запросу такого же государства? 

Кроме этого хранить такие ценные активы в российских банках небезопасно в связи со сложившейся кризисной ситуацией в стране. 

Если вы посетите сайты иностранных дилерский компаний, то увидите на главной странице почти каждого из них предупреждение о задержках в обработке заказов в связи с повышенным спросом. Это значит, что инвесторы, в том числе и российские, бросились обеспечивать себе золотые резервы на фоне распространения COVID-19, поскольку боятся, что текущий кризис может обанкротить многие компании, а в странах может возникнуть тяжелая экономическая ситуация, которая приведет к инфляции. Ранее в статье мы уже писали о том, какую стойкость проявляет золото в то время, как обрушиваются курсы многих валют.

В связи с перечисленными выше факторами становится очевидно, что при инвестировании в драгоценные металлы лучше положиться на зарубежные компании, которые обладают многолетним опытом ведения бизнеса на этом рынке и выдерживали натиск в условиях глобального кризиса. К тому же, в этих странах более стабильная политическая ситуация, нежели в России. 

Вне зависимости от того, возможна ли доставка слитков в Россию или нет, хранить золото в иностранных хранилищах выгоднее и намного безопаснее. В европейских странах развита культура уважение к частной собственности, а закон не меняются каждый пять лет. Например, законодательные нормы Великобритании обязывают дилеров проходят регулярные аудиты, что обеспечивается авторитетной Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов. Все слитки при хранении полностью застрахованы компаниями и не пропадут ни в случае банкротства, ни при каких-либо иных обстоятельствах. 

Где купить золотые слитки 

Покупка слитков золота осуществляется через специальных дилеров. Хорошая новость заключается в том, что вы можете приобрести их у зарубежных дилеров. Как правило, они предлагают более выгодные условия для обмена и хранения золотых слитков. 

Крупные дилеры

Рассмотрим список крупнейших международных дилеров, через которые можно инвестировать в золотые слитки. А затем сравним условия предоставления услуг и определим, какого дилера лучше выбрать инвесторам.

Компании предоставляют услуги для покупки дорогих ценностных активов и должны обеспечивать своим клиентам высокий уровень безопасности при хранении и транспортировке золотых слитков, поэтому к дилерам нужно предъявлять высокие требования.

Размер комиссий

Важно значение имеют торговые сборы. Покупка должна быть по цене, близкой к биржевой и с низкими комиссиями за обмен, которые будут ниже, чем у банков. Высокие расходы на комиссии снижают рентабельность инвестиций в драгоценные металлы. Поэтому низкие комиссие и ценовые спреды будет преимуществом для компаний.

Стоимость хранения

Обслуживание хранилищ связано с издержками. Дилеры и банки обслуживают помещения, обеспечивают охрану и оплачивают работу персонала, поэтому любая компания будет взимать плату за хранение пропорционально количеству имеющегося у инвестора золота. Чем выгоднее условия хранения, тем лучше. Важно также, чтобы по этим параметрами иностранные дилеры превосходили российских. Еще одним достоинством будет возможность доступа к ячейкам сейфов, но некоторые организации засекречивают местоположение своих хранилищ в целях безопасности и не предоставляют такой возможности, что тоже хорошо. Но как лучше в конкретном случае — решать, конечно, вам.

Легитимность

Дилеры должны являться членами международной ассоциации или быть аккредитованы другими регулирующими организациями. Это важно потому, что компаниям необходимо страховать средства своих клиентов от несчастных случаев и банкротства. Нелегальные компании могут попросту не возместить убытки инвесторов.

Возможность доставки в РФ

Дилеры драгметаллов обычно предоставляют услуги хранения, но оно обходится недешево. Стоимость может быть как фиксированной, так и плавающей в зависимости от суммы хранения. При фиксированной ставке хранить слитки в сейфах будет невыгодно. Некоторые клиенты захотят хранить слитки у себя, поэтому дополнительным преимуществом будет низкая стоимость и возможность доставки драгоценного металла в Россию.

Репутация дилера

Несмотря на легальный статус, компании могут предоставлять некачественное обслуживание клиентам: задерживать доставку, в течение длительного времени обрабатывать платежи, не раскрывать информацию о хранении слитков и пр. Нужно ознакомиться с опытом других пользователей, прежде чем принимать решение о выборе дилера. Для оценки используем один из самых популярных сервисов в Интернете для отзывов о компаниях Trustpilot.

Теперь перечислим крупных международных дилеров и изучим условия, которые они предоставляют своим инвесторам.

Дилеры

В обзоре мы будем рассматривать крупнейших надежных дилеров драгметаллов:

• Apmex;
• JM Bullion;
• Coininvest;
• BullionVault;
• Sharps Pixley;
• Baird Mint;
• Chards;
• BullionByPost;
• Bullionstar;

APMEX

APMEX (American Precious Metals Exchange) — американская биржа драгоценных металлов, основанная в 2000 году, аккредитованная Бюро лучшего бизнеса (BBB) с 2004 года. Это одна из крупнейших международных компаний по продаже драгметаллов. У компании высокая репутация, а ее годовой оборот составляет 

Сайт: https://www.apmex.com/

Год основания: 2000

Штаб квартира: Оклахома Сити, США

Возможность хранения: Да

Стоимость хранения в год: 0.55% или $15 в месяц при хранении активов на сумму менее $33,000, $50 в месяц при хранении $50,000 или выше, смотря какая сумма окажется больше.

Комиссия при покупке слитка: Нет, вы приобретаете золото по опубликованной цене

Комиссия при продаже слитка: Нет

Член Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов: Нет

Средняя оценка и количество отзывов на trustpilot: 4,5 из 5 на основе 7,652 отзывов

Доставка в Россию: Нет

Возможность доступа посетителей в сейф: Нет, точное местоположение хранилища Brink’s не разглашается по соображениям безопасности, но вы можете просматривать информацию о хранении в личном кабинете на сайте APMEX

JM Bullion

JM Bullion — это крупный международный маркетплейс драгметаллов, расположенный в Далласе, штата Техас. Компания работает с 2011 года и предлагает широкий ассортимент продукции из драгоценных металлов, такой как слитки, монеты, статуи и другие, а также осуществляет доставку на дом. В 2014 JM Bullion была аккредитована организацией BBB и получила рейтинг надежности A+. Несмотря на это, у компании очень низкий рейтинг на Trustpilot — 2,5 из 5. Пользователи жалуются на мошенничество со стороны дилера.

Сайт: https://www.jmbullion.com/

Год основания: 2011

Штаб квартира: Даллас, США

Возможность хранения: Да, все металлы страхуются дважды: хранилищем, в котором находятся слитки клиентов, и коммерческим страховым полисом TDS.

Стоимость хранения в год: от $200 до $50

Комиссия при покупке слитка: Нет, обмен происходит по опубликованной цене, но может меняться после выставления счета при изменении цены товара

Комиссия при продаже слитка: Нет

Член Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов: Нет

Средняя оценка и количество отзывов на trustpilot: 2 из 5 на основе 57 отзывов

Доставка в Россию: Нет, JM Bullion предоставляет свои услуги только в регионах Северной Америки и осуществляет поставки посредством собственной транспортной компании.

Возможность доступа посетителей в сейф: Да, клиенты получают подтверждения каждой транзакции и ежеквартальные выписки со своих счетов в JM Bullion и могут посетить банк в течение установленного рабочего времени.

Coininvest

Компания Coininvest основана в 2013 году и создана с целью обеспечить европейским инвесторам более простую покупку драгоценных металлов. Среди отдельных преимуществ сервиса следует отметить поддержку русскоязычного интерфейса. Но компания не предоставляет услуги хранения и доставки в Российскую Федерацию.

Сайт: https://coininvest.com/

Год основания: — 

Штаб квартира: Франкфурт, Германия

Возможность хранения: Нет

Стоимость хранения в год: —

Комиссия при покупке слитка: Нет, покупка происходит по опубликованной на сайте цене

Комиссия при продаже слитка: Нет

Член Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов: Да

Средняя оценка и количество отзывов на trustpilot: 4,5 из 5 на основе 312 отзывов

Доставка в Россию: Нет, несмотря на ориентированность на русскоговорящих пользователей, Coininvest не осуществляет доставку в Россию

Возможность доступа посетителей в сейф: Отсутствует

BullionVault

BullionVault — одна из крупнейших международных peer-to-peer бирж по обмену драгоценных металлов, существующая с 2005 года. Компания расположена в столице Великобритании и является полноправным членом LBMA. BullionVault также частично принадлежит Всемирному Золотому Совету (WGC). Дилеру присвоено множество наград, в том числе самая престижная бизнес-премия Великобритании Queen’s Awards for Enterprise, которой компания удостоилась дважды. BullionVault выступает в качестве биржи-посредника, и взимает комиссию за сделки от 0.1% до 0.5% в зависимости от объема сделок в год, но ценовой спред равен нулю

Сайт: https://www.bullionvault.com/

Год основания: 2005

Штаб квартира: Лондон, Великобритания

Возможность хранения: Да, хранение обеспечивается ведущими сторонними компаниями Loomis International, Malca-Amit и Brink’s. Клиент самостоятельно выбирает предпочитаемое хранилище

Стоимость хранения в год: депозитный сбор в размере 0,12% для золота и 0,48% для серебра или платины

Комиссия при покупке слитка: Сумма комиссии при покупках на сумму менее $75,000 в год — 0.5%, на сумму от $75,000 до $750,000 — 0.1%, свыше $750,000 — 0.05%

Комиссия при продаже слитка: те же, что и при покупке

Член Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов: Да, полноправное членство в ассоциации

Средняя оценка и количество отзывов на trustpilot: 4,5 из 5 на основе 1447 отзывов

Доставка в Россию: Нет, BullionVault доставляет только монеты в пределах Великобритании

Возможность доступа посетителей в сейф: Нет, компании обеспечивают наивысшую степень безопасности своих хранилищ и хранят информацию о своем местоположении в строгой секретности, но владельцам активов доступны ежедневные отчеты на сайте BullionVault.com 

Sharps Pixley

История компании начинается еще в далеком 1778 году, когда Уильям Шарп открыл брокерскую компанию по продажу алмазов, которая действовала до 1995 года. Компанию возродили в 2010 году в Соединенном Королевстве Россом Норманом — генеральным директором Sharps Pixley. Дилер является полноправным членом Лондонской ассоциации рынка драгметаллов и имеет высшую оценку на Trustpilot.

Сайт:https://www.sharpspixley.com/

Год основания: 2010

Штаб квартира: Лондон, Великобритания

Возможность хранения: Да 

Стоимость хранения в год: цена за услуги зависит от размера бокса со слитками: £250 за маленькую, £550 за среднюю и £1,250 за большую коробку

Комиссия при покупке слитка: Нет, покупка совершается по опубликованной на сайте стоимости

Комиссия при продаже слитка: Нет

Член Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов: Да, полноправное членство

Средняя оценка и количество отзывов на trustpilot: 5 из 5 на основе 449 отзывов

Доставка в Россию: Нет, доставка только в пределах Лондона

Возможность доступа посетителей в сейф: Да, в рабочее время. Во время посещения обеспечивается полная конфиденциальность и не требуется какого-либо специального разрешения для посещения хранилища

Baird Mint

Дилер Baird Mint основан компанией Baird & Co, созданной еще в 1967 году Тони Бэрдом в Великобритании, и является крупнейшим в стране переработчиком золота и единственным дилером с полным спектром услуг. В 2011 году торговый оборот компании превысил £1,3 млрд, что сделало Baird Mint крупнейшим дилером в стране. Между 2011 и 2013 годами компания попала в списки топ-100 самых быстрорастущих компаний Великобритании.

Сайт:https://www.bairdmint.com

Год основания: 1967

Штаб квартира: Лондон, Великобритания

Возможность хранения: Да, с возможностью обратного выкупа

Стоимость хранения в год: Цена включает в себя бесплатное хранение в течение одного года после покупки.

Комиссия при покупке слитка: Нет, покупка происходит по цене, указанной на сайте. Для удержания согласованной цены необходимо внести депозит в размере 10% от суммы покупки: минимум £50 и максимум £500. Для покупки на сумму свыше £10,000 потребуется идентификация клиента

Комиссия при продаже слитка: Нет

Член Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов: Да, полноправное членство

Средняя оценка и количество отзывов на trustpilot: нет отзывов

Доставка в Россию: Нет

Возможность доступа посетителей в сейф:  — 

Chards

Дилерская компания Chards основана более 50 лет назад Лоуренсом Чардом в возрасте всего лишь 20 лет и успешно в течение всего времени предоставляет свои услуги по продаже драгоценных металлов в Великобритании. В 2018 году Chards стала лучшим дилером по продаже слитков.

Сайт: https://www.chards.co.uk

Год основания: 1964

Штаб квартира: Блэкпул, Великобритания

Возможность хранения: Да

Стоимость хранения в год: в зависимости от стоимости хранящихся слитков: 0.5% в год, но не ниже £6 в месяц при стоимости слитков до £10,000, £7.50 при стоимости от £10,000, £12.50 при стоимости от £15,000, £25 при стоимости от £25,000 и £50 при стоимости от £50,000 до £100,000

Комиссия при покупке слитка: Нет, покупка происходит по цене, указанной на сайте

Комиссия при продаже слитка: Нет

Член Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов:

Средняя оценка и количество отзывов на trustpilot: 4 из 5 на основе 23 отзывов

Доставка в Россию: Нет

Возможность доступа посетителей в сейф: Да, но с предварительным уведомлением компании не позднее, чем за 24 часа до запланированного посещения

BullionByPost

Дилер BullionByPost основан в 2009 году. Штаб-квартира конторы находится в Бирмингеме, Уэст-Мидлендс. BullionByPost является популярной компанией по продаже драгметаллов в Британии. Считается дилером №1 Соединенного Королевства в 2019 году.

Сайт: bullionbypost.co.uk 

Год основания: 2009

Штаб квартира: Бирмингем, Великобритания

Возможность хранения: Да

Стоимость хранения в год: минимальная плата составляет £10 в месяц

Комиссия при покупке слитка: Нет, покупка происходит по цене, указанной на сайте

Комиссия при продаже слитка: Обратный выкуп с доплатой в размере £30

Член Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов:

Средняя оценка и количество отзывов на trustpilot: 5 из 5 на основе 518 отзывов

Доставка в Россию: Нет, доставка только в пределах Великобритании

Возможность доступа посетителей в сейф: Нет, сейфы управляются компанией Brink’s, которая не раскрывает своего местоположения с целью безопасности клиентских активов

Bullionstar

Bullionstar — международная дилерская компания, базирующаяся в Сингапуре и основанная в 2009 году. Заслужил хорошую репутацию среди инвесторов благодаря выгодным условиям для покупки драгоценных металлов.

Сайт: https://www.bullionstar.com/

Год основания: 2009

Штаб квартира: Сингапур

Возможность хранения: Да, в хранилищах Сингапура или Новой Зеландии

Стоимость хранения в год: 0.39%, но не менее S$0.19 в день

Комиссия при покупке слитка: Нет, покупка происходит по цене, указанной на сайте

Комиссия при продаже слитка: Нет

Член Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов:

Средняя оценка и количество отзывов на trustpilot: 3,5 из 5 на основе 8 отзывов

Доставка в Россию: Нет, BullionStar не осуществляет доставку слитков, а только золотых монет. Вы можете забрать свои слитки, посетив офис компании

Возможность доступа посетителей в сейф: Нет, но BullionStar предоставляет 5 различных методов аудита для проверки условий хранения слитков. Вы можете ежедневно запрашивать отчеты и просматривать фотографии своего имущества

Сравнение компаний

Мы провели краткий обзор крупнейших дилеров по продаже драгоценных металлов и ознакомились с условиями предоставления услуг. При выборе брокера руководствуйтесь собственными предпочтениями и ориентируйтесь на удобство работы с ними: у каждой компании есть свои достоинства и недостатки.

Сравнив по выделенным критериям указанных дилеров, мы пришли к выводу, что одни из самых лучших условий предоставляет BullionVault. К сожалению, компания не предоставляет услуги по доставке в Российскую Федерацию, но зато предлагает вполне выгодные условия для хранения среди различных дилеров и является полноправным членом Лондонской ассоциации по рынкам драгоценных металлов (LMBA). Это указывает на высокую надежность компании и обеспечивает высокий уровень безопасности для инвесторов.

Сравнительная таблица дилеров для покупки золотых слитков

Мы вынесли критерии в отдельную таблицу для удобства сравнения дилеров. Вы сможете самостоятельно оценить и подобрать для себя подходящего брокера. Таблица всегда будет у вас под рукой, и вы можете вернуться к ней в любой момент.

Заключение

Мы провели расследование и выяснили, каким образом лучше всего инвестировать в драгоценные металлы. Самый безопасный и выгодный с точки зрения хранения имущества — покупка золотых слитков через иностранных дилеров. Легитимные дилеры предоставляют лояльные условия, поэтому нет необходимости даже заказывать доставку физических активов. Тем более, что они обеспечивают обратный выкуп, доступный в любой момент и для этого не потребуется дорогая повторная экспертиза для оценки качества и целостности золотых слитков.

Сравнив крупнейших дилеров, мы пришли к выводу, что наиболее выгодные условия предоставляет компания BullionVault. На этой бирже покупатели и продавцы обмениваются между собой драгметаллами по самому привлекательному курсу и по низкой комиссии в размере 0.5%, которая, к тому же, уменьшается по мере роста торговых объемов инвестора. 

Рекомендуем выбирать надежную компанию за границей, которая может обеспечить безопасное хранение имущества в стране с более стабильной экономической и политической ситуацией. Многим известен опыт работы с банками и нетрудно представить, что в текущей ситуации сложностей станет еще больше. Поэтому сейчас — самое лучшее время сделать правильный выбор.