Выводит брокер сделки на межбанк или нет – вопрос, интересующий многих трейдеров. Но при этом не все полностью понимают, что такое межбанк, зачем выводить туда сделки и что это дает пользователям. А также может ли компания из рейтинга Forex брокеров не выводить сделки клиентов на межбанк и почему об этом важно знать. В этой статье мы постараемся полностью ответить на все эти вопросы.
Что такое межбанк
«Межбанк» – это всемирная сеть, в которой банки (включая Форекс банки) и другие крупные участники торгуют между собой валютами. Но трейдеры немного изменили это понятие и называют межбанком не саму сеть, а её участников – банки, инвестиционные биржи, крупные брокеры и другие большие финансовые организации. Которых на самом деле правильнее называть «liquidity provider» – поставщики ликвидности.
Их называют поставщиками ликвидности за то, что они обладают достаточным количеством капитала и могут обработать практически любое количество заявок. Благодаря чему сделки обрабатываются очень быстро и исполняются по цене максимально близкой к рыночной, то есть с высокой ликвидностью.
Зачем брокеру выводить сделки на межбанк
С тем, кто такие поставщики ликвидности разобрались, идем дальше. Зачем они нужны брокеру и что это дает трейдеру?
Честные брокеры, торгующие на рынке Форекс, зарабатывают исключительно на спреде и комиссиях, поэтому максимально заинтересованы в том, чтобы трейдеры торговали у них как можно больше и дольше. Поэтому стараются предоставить им самые лучшие торговые условия.
Сделать это своими силами, практически не реально. Хотя бы потому что, самостоятельно принимая заявки трейдеров, брокер вынужден отправлять такую же заявку на межбанк, ждать от них ответ и потом транслировать его клиенту. Это вызывает задержки в открытии сделок и не только. Выводя сделки напрямую на поставщиков ликвидности, брокер избегает всех этих проблем.
Более того, так как на межбанковском валютном рынке присутствует множество участников, которые предлагают разные цены и с различной скоростью обрабатывают заявки, у трейдера увеличивается выбор. Благодаря чему он получает действительно выгодные условия торговли:
- Лучшие цены купли и продажи.
- Минимальные спреды.
- Высокую скорость обработки заявок.
- Отсутствие проскальзываний и реквот.
В результате все в плюсе. Брокеры сохраняют и увеличивают клиентскую базу, а клиенты получают хорошие условия торговли.
Как проверить выводят ли брокеры сделки на межбанк
Главная проблема состоит в том, что практически все компании говорят, что выводят заявки трейдеров к поставщикам ликвидности. Но определить так ли это на самом деле с помощью запроса на данные о том у какого контрагента была проведена сделка, достаточно сложно.
Во-первых, брокеры могут сказать, что данная информация является коммерческой тайной. А во-вторых, при желании могут предоставить такую информацию, но это ещё не будет означать, что сделки действительно выводились на межбанк.
Поэтому важно выбирать надежных брокеров, которые не скрывают своих поставщиков ликвидности и без проблем дают необходимую информацию. Более того, имеют официальные документы, которые подтверждают сотрудничество брокера с указанным поставщиком или поставщиками ликвидности и являются доказательством того, что все сделки трейдеров действительно выводятся на межбанк, а не крутятся внутри компании.
Если компания по каким-либо причинам не может предоставить такие данные, то можно попытаться определить, выводит ли брокер сделки на межбанк по косвенным признакам.
Регулирование компании
Если брокер имеет лицензию от серьезного регулятора, то все заявки обязательно должны выводиться на межбанк. Это прописано в приложении к договору о конфликте интересов. Но стоит, учитывать, что может быть лицензия, например, Маврикии, где регулятор никак не контролирует компании и они могут делать все что угодно. Поэтому обращайте внимание не только на наличие лицензии, но и на ее качество.
Технологии предоставления котировок
Часто можно встретить жалобы трейдеров на то, что у брокера цены сильно отличаются от других и потом он отвечает, что это у него такой поставщик котировок. Но вероятнее всего, просто подкручиваются котировки. Так как у компаний, использующих технологию ECN, такой проблемы нет.
ECN брокеры поставляют своим пользователям котировки и спреды без изменения. Более того, они дают трейдерам лучшие котировки на покупку и продажу из всего потока котировок от поставщиков ликвидности. Например, цена Bid может быть от одного банка, а цена Ask от другого. В результате у клиента лучшие цены и минимальный спред.
Качество исполнения заявок
У нормальных компаний, как правило, нет реквот и проскальзываний. ECN брокеры обрабатывают заявки напрямую с очень высокой скоростью, что полностью исключает проскальзывания и соответственно, сделки заключаются моментально.
Своевременный вывод средств
Как бы банально это ни звучало, но «кухни» обычно задерживают выводы крупнее определенных сумм, собирают деньги на выплату, а могут и вообще не выплатить. У брокера, который выводит сделки на поставщиков ликвидности, такой проблемы нет. Как мы уже писали выше, если на рынке перекос не в пользу компании, разницу покроет поставщик ликвидности и не будет никаких проблем с тем, чтобы в указанные на сайте сроки выплатить как 1000$, так и 100 тыс. долларов.
Если брокер не соответствует хотя бы одному пункту, уже стоит задуматься об открытии счета в этой компании. А если брокер скрывает своих поставщиков ликвидности и не имеет лицензий, то с ним вообще не стоит связываться. Так как там не может быть и речи о том, чтобы сделки выводились на межбанк.
Кто из популярных Форекс брокеров выводит сделки на межбанк
На самом деле рынок Форекс становится цивилизованнее и лицензированных брокеров, которые выводят сделки на межбанк достаточно много. Поэтому перечислять всех не имеет смысла, тем более что у некоторых условия торговли лучше, у некоторых хуже. Но мы назовем самых лучших.
- FxPro.
- Альфа Форекс
- Финам Форекс
- БКС Форекс
Эти компании не только говорят, о том, что выводят сделки на межбанк, но и полностью соответствуют всем перечисленным выше признакам. Плюс если добавить к этому долгие годы работы и проверенное тысячами трейдеров качество, то можно с уверенностью сказать, что это действительно лучшие компании.
Могут ли Форекс брокеры не выводить сделки клиентов на межбанк?
Как уже стало понятно из вышеизложенного, на рынке Forexприсутствуют два типа брокеров, те, кто работают честно и выводят заявки на межбанк, а также компании, которые держат все сделки внутри компании и соответственно зачастую поступают нечестно с трейдерами.
Трейдеры, работающие там, где не выводят сделки на поставщиков ликвидности, фактически торгуют против брокера. Потому что у компании, в случае, когда большинство трейдеров в прибыли, нет денег чтобы покрыть их прибыль или они просто не хотят этого делать и тогда начинают жульничать.
Такие брокеры, получая запрос на открытие ордера по указанной цене, делают запрос к своему поставщику ликвидности. После того как получают ответ, они подкручивают котировки в своих интересах и уже не настоящие цены пересылают трейдерам.
После чего у последних начинаются проблемы. Так как нечестный брокер имеет обширный набор инструментов для манипуляций. Например, начинаются реквоты и проскальзывания. В результате чего заявки отклоняются, подолгу не открываются или открываются на несколько пунктов хуже. А во время новостей разрыв не в пользу трейдера может достигать и 30–50пунктов на четырехзнаке. На пятизначных котировках, это соответственно 300–500 пунктов.
А также могут расширяться спреды до 9–12 пунктов на четырехзнаке, что сразу же ставит трейдера в невыгодное положение или ещё хуже, могут рисоваться так называемые хвосты, когда тень свечи залетает и сбивает стоп-лосс трейдеров. (Советуем почитать статью «Как выбрать брокера Форекс?», где Вы сможете ознакомиться с важнейшими критериями отбора.)
Так ли важно, чтобы сделки выводились на межбанк?
Учитывая разницу между ECN брокерами и последствиями торговли у компаний, которые не выводят сделки на межбанк, становится очевидной важность правильного выбора торговой площадки, где можно не волноваться за свои деньги и получить лучшие условия торговли.
Но многие трейдеры, к сожалению, относятся к этому беспечно. Считая, что все брокеры одинаковы и если и выводят сделки на межбанковский рынок, то только в виде совокупной позиции множества трейдеров, объем которой составляет не менее 1 млн долларов. Поэтому принимают торговлю с сопутствующими проблемами как должное. Говоря, что главное – это чтобы исполнение было нормальным и деньги выводили своевременно.
Но это неправильно. Ведь у компаний, которые не выводят сделки на межбанк, нормальное исполнение только до определенного момента, пока количество убыточных трейдеров больше. А вывод средств нормальный только пока трейдер выводит небольшие суммы. Если суммы начинают превосходить порядка 3 тыс. долларов, начинаются проблемы и не факт, что трейдер вообще получит свои деньги. Поэтому мы настоятельно рекомендуем выбирать только тех брокеров, которые выводят заявки на поставщиков ликвидности.
