Los hackers y los estafadores siempre están buscando nuevas "oportunidades" de las cuales aprovecharse. Recientemente, la industria de las criptomonedas se ha convertido en un objetivo primordial porque es muy lucrativo. Tan pronto como la industria de la criptografía se convirtió en el centro de atención en 2017, se han producido numerosos ataques a plataformas y billeteras criptográficas, así como estafas dirigidas a individuos con el pretexto de obtener rápidos beneficios. Hoy, veremos esas estafas y ataques que hicieron titulares en todo el mundo. Creemos que para evitar caer en tal situación, la mejor inmunización es aprender cómo se hicieron en el pasado. (Respondemos a la pregunta ¿Cuáles son los mejores brókers de Forex para ganar dinero con el social trading?)
Los mayores ataques contra el BTC y el ETH y otras criptomonedas
Uno de los puntos clave de la compraventa de criptomonedas es que son seguras y no pueden ser hackeadas. A través de la tecnología blockchain, una red de criptomonedas se verifica automáticamente por autenticidad, eliminando así un ataque directo a la propia red. Sin embargo, las plataformas de las criptomonedas, los individuos y las empresas que trabajan con la tecnología siguen siendo vulnerables. Los piratas informáticos lo saben y han iniciado varios ataques con criptomonedas a lo largo de los años. Los más grandes de ellos han logrado crear una mancha en la red, como estas. (Sepa ¿Cómo operan los principales bancos mundiales en el mercado Forex?)
Mt. Gox
Este es el caso más citado entre los ataques con criptomonedas, y mostró cuán vulnerables pueden ser las plataformas criptográficas frente a los ataques. Para 2013, el Mt. Gox de Japón era la plataforma de criptomonedas más grande del mundo, con una gran parte de todos los BTC en circulación en todo el mundo. Sin embargo, en 2014, la plataforma se declaró en bancarrota después de que la compañía descubrió que había perdido unos 850,000 BTC por un valor de 473 millones de dólares estadounidenses en ese momento, según los gráficos de precios del Bitcoin de ese momento. Estos también fueron aproximadamente el 7% de la cantidad total de BTC en circulación. Pero esto ni siquiera fue el comienzo de los problemas de Mt. Gox, ya que había habido otros ataques antes de este enorme. Por ejemplo, en junio de 2011, cuando solo unos pocos entusiastas conocían al BTC, un pirata informático había robado BTC por un valor de 8 750 000$ y luego utilizó el software de la plataforma para venderlos. Después de obtener acceso a una computadora utilizada por un auditor de Mt. Gox, el hacker pudo cambiar el valor nominal de un solo BTC a 0.01$. Luego, transfirieron 2 000 BTC de las cuentas de los clientes de la compañía. (Sepa Cómo utilizar el indicador Fractals en Forex para operar con éxito en el mercado de divisas)
A pesar del contratiempo, no paralizó a la plataforma, ya que manejaba aproximadamente el 70% de todas las transacciones de BTC. El caso de 2014 fue realmente enorme, sin embargo, ya había una necesidad de investigar más a fondo. Después de las investigaciones, se descubrió que el robo había ocurrido durante varios años desde 2011 con hackers que desviaban BTC poco a poco. Se recuperaron algunos BTC y se reembolsaron a varios clientes, pero la mayoría de los BTC se perdieron de forma permanente. Algunos de los BTC recuperados provinieron del mismo Mark Kapelès, el propietario de la empresa, quien afirmó haber encontrado 200,000 BTC en varios cold storages. Una compañía llamada Always Efficient LLP también ha estado en las noticias últimamente como la compañía que ayudó a lavar los 650,000 BTC restantes. (Conozca Todo lo que debe saber sobre la gestión de riesgo en Forex)
No está claro cuántos BTC se han recuperado, o si se reembolsará a todos, pero la debacle del Mt. Gox demostró que las plataformas tenían que ser más cuidadosas en la forma en que protegían los activos de sus clientes. Además, Kapelès admitió que había estado ejecutando un programa de intercambio de bots, ahora apodado bot Willy, para aumentar el volumen de transacciones. (Conozca las desventajas y riesgos de invertir en bolsa)
Ataque DAO
Cuando el ETH propuso el uso de tokens Decentralized Autonomous Organization (DAO) como una forma de financiación colectiva en abril de 2016, la ICO se hizo instantáneamente popular. La idea era muy simple y habría sido realmente revolucionaria. Fue un poco como Kickstarter, donde los "inversores" financian un proyecto propuesto y obtienen ganancias de los resultados. Cualquier persona podría financiar un proyecto presentado por un individuo utilizando tokens Ether y obtener algún beneficio, también en Ethereum, si el proyecto tiene éxito. (Conozca la Aplicación del Open Interest o Interes Abierto en el trading en Forex. Usos y estrategias)
Por supuesto, la gente estaba interesada en la idea y las criptomonedas también habían empezado a ser realmente populares en ese momento. En menos de 3 semanas, la ICO había recaudado más de 150 millones de dólares americanos, convirtiéndolo en uno de las mejores ICO, incluso para el estándar de hoy. Poco después, los piratas informáticos encontraron una vulnerabilidad que les permitió despegar con tokens de Ethereum por un valor de 50 millones de dólares americanos. Entre los ataques con criptomonedas, esto fue lo suficientemente significativo como para obligar al ETH a realizar una bifurcación dura entre el ETH y el ETH clásico. Sin embargo, todavía no pudieron recuperar los tokens robados, a pesar de que su valor disminuyó después del ataque. (¿Es rentable un sistema de trading basado en medias móviles? ¡Lo comprobamos!)
Ataque Bitfinex
Poco después del ataque DAO, el segundo ataque más grande de una plataforma criptográfica ocurrió en la plataforma Bitfinex. Puede que la conozcas hoy porque está entre las 10 plataformas más grandes de todo el mundo. Curiosamente, el ataque se realizó en lo que la mayoría considera una mejora de las cuentas de seguridad, "multisig". La palabra "multisig" es una combinación de las palabras "multiple signature" (“firma múltiple”), que es similar a la autenticación de 2 factores utilizada por algunas páginas webs. Bitfinex se había asociado con BitGo, un proveedor de monederos criptográficos, para crear el sistema multisig. Por lo tanto, Bitfinex tendría 2 teclas mientras que BitGo tenía 1 tecla, pero las 3 debían verificar una transferencia de fondos. (Conozca más a fondo el Indicador Harmonic Panel - El indicador de Forex que encuentra patrones armónicos)
Independientemente de la mejora del sistema de seguridad, se perdieron por el camino 120 000 BTC de la plataforma. En ese momento, estos tenían un valor de 72 millones de dólares americanos, pero al máximo del valor de BTC del 6 de enero, habrían valido más de 2 mil millones de dólares americanos. Ni BitGo ni Bitfinex se responsabilizaron del ataque, pero diseñaron un plan para reembolsar a sus clientes. Se apoderaron del 36% de todos los saldos de sus usuarios para crear un token llamado BFX con un valor de 41 cada uno, e instaron a los que perdieron dinero a que conviertan su BTC en BFX. Una vez hecho esto, los tokens BFX estaban disponibles en la plataforma Bitfinex, donde los inversores podían comprarlos como lo harían con cualquier otro token. Al final, Bitfinex logró reembolsar a sus clientes, aunque no fuera de la manera más transparente. De hecho, algunos expertos en criptografía llamaron a esta estrategia un esquema Ponzi. (Gane dinero en Forex utilizando el indicador Momentum en su operativa, así de simple y así de claro)
Ataque a Parity Technologies
En julio de 2017, los piratas informáticos encontraron un error en las billeteras de Parity Technologies. Usando un ataque de día cero, el (los) hacker(s) fueron capaces de tomar tokens de varias cuentas de billeteras usadas para almacenar dinero recibido de ICOs recientes. Al explotar el error, lograron congelar 513,774.16 tokens de Ether en las billeteras de los usuarios. Según el valor de los tokens del Ethereum en ese momento, según los gráficos de precios del Ethereum, los piratas informáticos habían congelado alrededor de 245 millones de dólares estadounidenses en tokens. El evento se hizo eco de algunos de los anteriores ataques con criptomonedas, e incluso hubo temores de que el Ethereum tuviera que volver a tener dificultades. Sin embargo, algunos hackers de sombrero blanco también usaron el error para drenar los fondos de manera segura y recuperar los fondos de los clientes. Sin embargo, al final, los hackers aún se habían llevado 32 millones de dólares estadounidenses en ETH. (Es hora de pasar a MetaTrader 5: Las características principales de MT5)
Ataque al Tether
El Tether es una de las criptomonedas más interesantes porque está vinculada al dólar, lo que significa que su valor nunca fluctúa mucho más allá de 1$. Independientemente que ahora tenga una capitalización de mercado de más de 2.5 mil millones de dólares americanos. En noviembre de 2017, los piratas informáticos obtuvieron más de 30 millones de dólares americanos en tokens y lo transfirieron a una dirección BTC diferente. Después del ataque, la compañía trató de asegurar a sus clientes que tratarían de recuperar el Tether robado lanzando una actualización a su software que reconocería las criptomonedas perdidas. (Estrategia de trading: Las ondas de Wolfe para operar con éxito en el mercado Forex)
Ataque al Coincheck
El primer gran ataque de este año se realizó contra Coincheck, una plataforma japonesa y también una de las más grandes del mundo. Este ataque causó mucho pánico, ya que se hizo eco del ataque al Mt. Gox que sufrió, como hemos hablado, hace ya casi 4 años. Más de 530 millones de dólares americanos en criptomonedas NEM, basadas según la gráfica de precios por ese entonces de la criptomoneda NEM, habían sido robadas por piratas informáticos, lo que provocó que la moneda se depreciara en un 14% con la noticia. Afortunadamente, hay un poco de alivio para aquellos que sufrieron el ataque. Los funcionarios de la compañía dijeron que reembolsarían todo el dinero perdido a sus clientes, aunque a un precio de 0.81$ por cada moneda NEM perdida. Puede que no sea tanto para un cliente que haya perdido mucho, pero considerando que lo harían con los fondos propios de la compañía, es una prueba de que la compañía está preocupada por sus clientes. (Revelamos el secreto que esconden los bonos de los brókers de Forex: Cómo identificar un bono real)
Las estafas más famosas de las ICOs que deberías conocer
Numerosas personas deben asociarse con la especulación de las ICOs, de esta manera estas nuevas empresas pueden obtener enormes rendimientos. Probablemente los más efectivos, por ejemplo, es la EOS, la cual se han convertido en una parte de las criptomonedas más grandes del mundo. Poco a poco, hay muchos otros que se olvidaron de ir a cualquier lugar, y algunos que fueron, en general, lo hicieron con trucos. Los trucos en el negocio de las ICOs se habían vuelto tan terribles que incluso la SEC advirtió a los especuladores contra tales pensamientos. En mayo de este año, la SEC fue aún más lejos para crear una ICO simulada en Internet para crear conciencia sobre las estafas de las ICOs. Cuando un inversor está convencido y está listo para invertir, la página web les advierte de que perfectamente podrían haber sido estafados. (Respondemos a la pregunta ¿Cuáles son los mejores brókers de Forex para ganar dinero con el social trading?)
De las muchas estafas de las ICOs, algunas han destacado sobre el resto, que es el tema de esta publicación.
Estafa de Modern Tech
Esta es probablemente la mayor estafa de las ICOs hasta la fecha, superando incluso algunos de los ataques a las plataformas criptográficas mencionadas anteriormente. Modern Tech es una empresa con sede en Vietnam que administraba dos ICOs, la Pincoin y la iFan. Afirmaban que representaban productos de Singapur y la India, lo que les valía un código fiscal vietnamita, lo que legitimaba aún más sus operaciones. Primero vino Pincoin, cuya ICO les prometió a los inversores enormes retornos de hasta un 40% cada mes y un 8% adicional por cada nuevo inversor que haya referido. Afirmaron que la inversión se utilizaría en una red publicitaria y para crear un mercado de igual a igual, entre otras cosas. Sin embargo, como buen esquema piramidal típico, pronto no pudieron pagar a sus inversionistas, que fue ahí donde entró en juego la iFan. (Sepa ¿Cómo operan los principales bancos mundiales en el mercado Forex?)
Suponemos que iFan era un bote de rescate, ya que los inversores de Pincoin comenzaron a recibir pagos en tokens iFann en lugar de fiat. iFan supuestamente era un token para ser usado en redes sociales. El dinero de los inversores de iFan se usó para pagar a los inversores de Pincoin, pero los que están detrás de Modern Tech se dieron cuenta de que el programa debía terminar. En marzo de este año, empaquetaron sus oficinas en Vietnam y nunca más se supo de ellas. Al final, ¡la estafa de Modern Tech logró cosechar 660 millones de dólares americanos! Peor aún, hay poca esperanza para aquellos que perdieron dinero de que alguna vez se recuperará. (Conozca Cómo operar el oro (XAU/USD) con éxito y de manera rentable)
OneCoin
Esta estafa en particular comenzó como una plataforma de paquetes para capacitar a aquellos interesados en la criptografía, o al menos eso es lo que se dijo en la página web de la compañía. Sin embargo, durante sus reuniones de reclutamiento, solo se discutió la inversión de las criptomonedas, lo que indica que esta fue su idea principal. Estos "paquetes educativos" costarían entre 100 € y 118 000 € dependiendo del nivel de producto elegido. En la plataforma, los inversores recibirían tokens que se suponía que se utilizarían para la extracción de OneCoins. Los paquetes de menor costo se consideraron paquetes de inicio. Lo que es peor, los inversores no podían colocar sus tokens para obtener dinero fiduciario y solo podían esperar vender tokens de OneCoin en la plataforma de OneCoin, un mercado para aquellos que habían "invertido" en el paquete. (Price Action: Cómo operar un rebote en un nivel importante)
En febrero de 2017, el servicio se cerró y los inversores perdieron su efectivo. Unas investigaciones por parte de unos precavidos inversores a través de unos exámenes a esta compañía facilitaron saber que la empresa y el proyecto de OneCoin era un esquema claro de Ponzi. Afortunadamente, los especialistas y numerosos fanáticos habían estado atentos a los trucos y engaños de las ICOs que se habían producido un tiempo antes de que el servicio fuera finalmente cerrado, lo que evitó que muchos especuladores cayeran en la trampa. A pesar de esto, OneCoin todavía parecía haber atraído a una cantidad considerable de inversores, lo que provocó exámenes, denuncias y cargos durante todo el 2017. La cantidad total robada a los inversores aún no se conoce, pero varias autoridades han tomado medidas ya sea en forma de multas o recuperando algo del dinero. La Autoridad de Defensa de la Competencia italiana emitió un requerimiento judicial y multó a la empresa con 2,5 millones de euros calificándolo de un esquema piramidal. Las autoridades indias recuperaron 3.6 millones de dólares estadounidenses, aunque ya se transfirieron 11.1 millones de dólares estadounidenses, mientras que en China se incautaron 30 millones de dólares estadounidenses. (Sepa Cómo no pertenecer al 95% de los traders perdedores)
BitConnect
La estructura de BitConnect también fue muy similar a la de OneCoin, lo que hizo que muchos expertos y entusiastas también lo llamaran un esquema Ponzi. El servicio se cerró el 16 de enero de este año después de que las autoridades de EE.UU le entregaron a la empresa una orden de cese y desistimiento. Sin embargo, la popularidad del servicio había sido dañada por una mala prensa en numerosas páginas webs del mundo de la criptografía, blogs y foros. La cantidad exacta de dinero perdido a través de la estafa de BitConnect no se conoce, pero debe haber sido de millones de dólares, dado que el token BCC todavía tiene una capitalización de mercado de más de 3.7 millones de dólares americanos según Coinmarketcap. (Sepa con detalle ¿Qué hará el bróker si empiezo a ganar dinero del trading de manera estable?)
A diferencia de OneCoin, donde los inversores recibirían material educativo, BitConnect les permitió comprar criptomonedas de BCC utilizando Fiat o BTC. Con las criptomonedas BCC, puede cambiarlas ya que el precio fluctúa o puede invertirlo en la empresa. El último uso fue el más controvertido porque BitConnect prometió enormes recompensas de un 40% de devoluciones cada mes. Muchas personas se mostraron escépticas, y con buena razón, ya que nunca puede haber un buen acuerdo así, esos rendimientos simplemente no existen en la vida real, no en los mejores bancos del mundo. Solo para poner esto en perspectiva, una inversión de solo 1 000$ le daría más de 50 000$ al final del primer año. (¿Alguna vez ha pensado en vivir del trading? Descubra ¿Qué hará el bróker si empiezo a ganar dinero del trading de manera estable?)
A principios de año, cuando el cifrado estaba realmente en auge, BCC cotizaba por encima de los 400 dólares, pero su valor se redujo en más del 90% para llegar a los 17,25 dólares después de que se cerrara el nuevo. Habían prometido permitir retiros durante toda la semana, que también es la excusa que BitConnect usó para explicar la caída en el valor del BCC. Después de que BitConnect se cerró, muchos inversores se vieron devastados y acudieron a las redes sociales para expresar su enojo. Para aquellos que estaban más al tanto de la historia de BitConnect, se habrían dado cuenta mucho antes de que las autoridades de los EE.UU tomaran medidas y el gobierno del Reino Unido también había amenazado a la compañía. Además, la estructura general que prometía bonificaciones por referidos mostraba que dependían de los nuevos inversores para pagar a sus actuales. (Conozca los algoritmo y otras reglas diferentes para establecer los stop losses en Todo lo que necesita saber sobre el Stop Loss)
BTC Savings & Trust (BCS&T)
En algún momento antes de que BTC estuviera en los medios de comunicación estándar, BTC Savings and Trust acababa de comenzar a solicitar inversores. Comenzó en 2011, donde el organizador, Trendon Shavers, garantizó rendimientos gigantescos para su inversión. ¡Una parte de las garantías fue muy lucrativa, prometiendo hasta un 7% de devoluciones para cada semana! Del mismo modo, al igual que con todos los planes de Ponzi, se bombardeó a largo plazo en 2012 cuando no podía pagar lo que había garantizado. Por fin, Shavers había ganado 146 000 BTC de sus inversores, que valían 807 380$ en 2014. Obviamente, el valor del BTC ha aumentado dramáticamente en los años posteriores, lo que implica que valían sustancialmente más que esa cifra. De todos modos, Shavers fue condenado a un año y medio de detención y 40.7 millones de dólares americanos en multas. (Aprenda y sea rentable con nuestro artículo Todo lo que necesita saber Martingala en Forex)
PlexCoin
Las estafas de salida de las ICOs son aquellas en las que los "fundadores" del esquema anuncian una ICO potencialmente rentable y luego desaparecen después de recaudar algo de dinero. La CCN informó recientemente que las estafas de las ICOs habían logrado recaudar más de 1 billón de dólares estadounidense en total. Teniendo en cuenta que las ICOs han recaudado más de 9 mil millones de dólares estadounidenses desde 2017, el número de estafas ha sido muy importante para el ámbito de las ICOs. (Sepa Para hacer más dinero qué es mejor ¿operar en cfds u operar acciones?)
PlexCoin fue una de las mayores estafas de salida de la historia, ya que recibió 15 millones de dólares americanos de los inversores en diciembre de 2017 antes de ser capturados. Una estafa de salida es por la cual la compañía que posee la ICO cierra la tienda tan pronto como ha alcanzado su objetivo y desaparece. PlexCoin fue lanzado por la empresa PlexCorps y la ICO se llevó a cabo de agosto a octubre de 2017, aunque todavía estaba abierto para pasar más allá de esa fecha. Los funcionarios de la compañía habían anunciado que PlexCoin tendría un rendimiento de 1 354% desde el momento en que la ICO se cerrara en los próximos 29 días. Más de 800 000$ fueron recaudados en esta estafa de ICO. Debido a que PlexCoin se comercializó en los EE.UU, la SEC congeló sus cuentas y los cargos aún están pendientes. Al parecer, los fundadores de la empresa utilizaron el dinero para gastos personales. (Responda a la pregunta ¿Cómo es el trading de Forex en un lugar offshore? Singapur: Leyes y los brókers más populares)
Benebit
A diferencia de PlexCoin, los fundadores de Benebit nunca han sido capturados. Esta estafa de salida de la ICO en particular recaudó entre 2.7 millones de dólares americanos y 4 millones de dólares americanos antes de que la página web y toda la información se retirara de Internet sin dejar rastro. Esta estafa no solo generó más dinero, sino que también fue más sofisticada. La gente detrás de esto también se esfuerza mucho para que se vea bien, gastando unos 500 000$ solo en esfuerzos de marketing. A fin de cuentas, fue un buen recorrido de la inversión. El esfuerzo de marketing de Benebit tuvo como objetivo crear una gran expectativa en las redes sociales, así como contratar páginas webs de revisión de ICOs para calificar a Benebit de manera óptima. Esta fue quizás la razón principal por la que esta estafa de la ICO fue tan exitosa, incluso después de haber sido clasificada entre el tercer percentil más alto en ICObench, una muy popular página web de revisión de las ICOs. (Vea como los market makers ven el mercado y cómo lo utilizan a su favor leyendo nuestro artículo Método de trading PVSRA - Mira a las gráficas como las mira los market makers)
Se suponía que Benebit era un sistema de recompensa, algo así como los programas de devolución de dinero y de lealtad para muchos minoristas. En lugar de los sistemas típicos, los compradores podrían ser recompensados con los tokens de Benebit (BNE) que luego podrían usar para comprar o incluso vender en el mercado abierto y convertirlos a fiat. Fue una gran idea, excepto que los corredores de Benebit eran desconocidos, que es cómo lograron escapar con hasta 4 millones de dólares americanos de dinero de los inversores. (Utilice correctamente el Keltner Channel para su estrategia de trading, Estrategia de trading en Forex: El indicador Keltner Channel)
Centra
Al igual que Benebit, Centra usó el poder de la publicidad para atraer a los inversores a bordo. Sin embargo, en lugar de solo marketing online, Centra se dirigió a celebridades como Floyd Mayweather y DJ Khaled. A través de su ICO, la compañía recaudó 32 millones de dólares estadounidenses que se suponía que se utilizarían para lanzar una tarjeta de débito que utilizaría los servicios de Visa y MasterCard para las transacciones. Más tarde se descubrió que Centra no tenía conexión con Visa ni con MasterCard, ni estaba registrada como la ley de los EE.UU exige que todas las ICOs se informen a la SEC. Ahora, la SEC está buscando que se devuelvan los fondos 'robados', pero el caso aún está pendiente. (Conozca los algoritmo y otras reglas diferentes para establecer los stop losses en Todo lo que necesita saber sobre el Stop Loss)
¿Qué podemos aprender de todo esto?
De todos los casos anteriores, una cosa queda clara, solo los tontos se apresuran. En todos los casos de estafas de las ICOs, por ejemplo, los inversores fueron engañados simplemente porque no investigaron más para darse cuenta del producto y la compañía en los que estaban invirtiendo. Además, no cuestionaron por qué el trato era demasiado bueno. Con leer 40% de los rendimientos mensuales debería haber, al menos, haber alzado una ceja, pero desafortunadamente no fue así. Por lo tanto, todos debemos ser muy cuidadosos acerca de dónde enviamos nuestros fondos. Afortunadamente, ya hemos resaltado todas las formas en que las estafas criptográficas funcionan, para que usted las evite en una publicación anterior. (¿Alguna vez ha pensado en vivir del trading? Descubra ¿Qué hará el bróker si empiezo a ganar dinero del trading de manera estable?)
En cuanto a los ataques, suponemos que es una advertencia para las plataformas criptográficas y para cualquier persona que dirija una empresa o servicio de tecnología para tener más cuidado. Incluso las criptomonedas, con la promesa de seguridad adicional, no son invulnerables a los ataques. El caso de Mt. Gox fue particularmente pertinente, ya que demostró una negligencia extrema por parte de la empresa. (Algo fundamental para operar con éxito en Forex es la elección de un buen bróker, si es la primera vez que va a elegir a un bróker y no sabe cómo hacerlo, le recomendamos que lea nuestro artículo ¿Cómo elegir a un bróker?)
Para finalizar este artículo, os dejamos con un vídeo donde se muestra el TOP 5 de las Estafas mas grandes hechas con Criptomonedas (De la #2 nunca había escuchado de ella y se robaron mucho$ millone$ de Dólare$)
