¡La gestión de riesgos en el forex trading es algo esencial que debe aprender como trader! Para los traders sin experiencia, operar en Forex puede ser una montaña rusa. Si sigue las estrategias de trading y sus reglas, como cualquier otra forma de inversión, puede incluso convertir el trading en Forex en su trabajo a tiempo completo.
La gestión eficaz del riesgo en el mercado forex permite a los forex trader minimizar las pérdidas que se producen como resultado de los movimientos del par de divisa operado. En consecuencia, contar con un plan adecuado de gestión de riesgos de divisas puede hacer que el trading en forex sea más seguro, más controlado y menos estresante.
Hay muchos tipos de cálculos que uno debe realizar para obtener los mejores resultados a la hora de operar en Forex. Uno de los principales cálculos que debe realizar un trader antes de ingresar a cada operación es calcular las ganancias y pérdidas potenciales. Debe dominar esta parte del trading para convertirse en un trader hábil y exitoso en el volátil mercado de divisas. Esto es tan importante como tener habilidades analíticas y de trading.
En el artículo de hoy de nuestro Blog de Forex le enseñaremos un simple proceso que puede seguir para determinar los posibles resultados de su operación al dominar el cálculo de pérdidas y ganancias en el mercado forex.
Cálculo del tamaño de la posición
El tamaño de la posición se refiere al número ideal de unidades invertidas en un valor dado su 1) riesgo de la cuenta y 2) riesgo de la operación. Si bien muchos traders determinan los tamaños de las posiciones al azar, calcular el tamaño adecuado de una operación lo ayudará a controlar el riesgo de drawdown si su operación se desarrolla en su contra y optimizar las ganancias si su idea de trading se materializa.
Los traders deben calcular el tamaño de su posición ideal utilizando una metodología informada y estratégica, en lugar de dejar que la intuición influya en su toma de decisiones.
Cálculo del tamaño de la posición basado en la cuenta
El primer paso para aplicar el tamaño de posición adecuado es determinar el riesgo de su cuenta. Por lo general, esto se expresa como un porcentaje del valor total de su cuenta (efectivo disponible + dinero invertido).
Una regla general entre los traders minoristas es no usar más del 2% del valor de su cuenta, lo que significa que nunca pondrá en riesgo más del 2% del valor total de su cuenta.
Por ejemplo, si tiene un valor de cuenta de 10 000 $, no debe arriesgar más de 200$ en una operación determinada.
La ventaja de aplicar la regla del 2 % es que, si la cumple estrictamente, tendrá que realizar docenas de operaciones consecutivas con pérdidas del 2 % para perder el dinero de su cuenta.
Tenga en cuenta que la regla del 2% es solo una forma de determinar el riesgo de su cuenta. Debe elegir cualquier porcentaje con el que se sienta cómodo, como por ejemplo el 1%.
Si su cuenta es más pequeña o solamente quiere empezar a operar en forex, puede leer nuestro artículo Cómo equilibrar el riesgo de mercado y la recompensa cuando tiene una cuenta pequeña.
Cálculo del tamaño de la posición basado en el riesgo
Después de determinar el riesgo de la cuenta, debe identificar dónde colocar su stop-loss para la operación a realizar. Si está operando en el mercado forex, el riesgo es la distancia entre el precio de entrada y el precio de stop-loss.
Por ejemplo, si planea comprar en el forex euro dólar (EUR/USD) a 1,10000 y colocar un stop-loss en 1,09980 USD, su riesgo comercial es de 20 USD (para un lote). Más abajo os mostraremos cómo hacer este simple cálculo.
Una forma de determinar los niveles de stop-loss lo puede encontrar leyendo nuestro artículo Todo lo que necesita saber sobre el stop loss.
Cálculo del valor de un pip
El valor del pip viene definido por el par de divisas que se opera, el tamaño de la operación y el tipo de cambio del par de divisas.
Para calcular el valor del pip, divida un pip (normalmente 0,0001, o 0,01 para el caso en que una de las divisas sea el yen japones, JPY) por el valor de mercado actual del par de divisas.
Luego, multiplique esa cifra por el tamaño de su lote, que es la cantidad de unidades base que está operando (en Forex se opera en micro lotes - 1000, mini lotes – 10 000, y lotes - 100 000 unidades de moneda).
Esto significa que el valor de un pip será diferente entre los pares de divisas, debido a las variaciones en los tipos de cambio. Sin embargo, cuando la moneda cotizada es el dólar estadounidense, el valor de un pip es siempre el mismo: si el tamaño del lote es 100 000, el pip será igual a $10.
Cálculo del valor de un pip en diferentes pares de divisas
- Determine el tamaño del pip. Es decir, 0,0001 para todos los pares de divisas que no sean los que contienen el yen japonés, y 0,01 cuando una de las dos divisas contenga al yen japonés.
- Determinar el tipo de cambio actual.
- Use esta fórmula general para calcular el valor de pip para un tamaño de posición en particular:
Valor del pip = (tamaño del pip/tasa de cambio) x cantidad de unidades base del lote
- Convierta el valor del pip en su divisa de la cuenta utilizando el tipo de cambio vigente.
Ejemplo:
Para calcular el valor del pip para el EUR/USD cuando el tamaño del pip es 0,0001, el tipo de cambio es 1,12034 y está operando en unidades base de lote (100 000 €), debe introducir esa información en la fórmula anteriormente mostrada de la siguiente manera:
(0,0001/1,12034) X 100.000€ = 8,925861791956013€
Al realizar ese cálculo, se obtiene el valor del pip de 8,925861791956013 €. Si su cuenta está en dólares debe pasar esa cantidad a dólares. Simplemente multiplicándolo por el tipo de cambio EUR/USD de 1,12034 de la siguiente manera:
8,925861791956013€ X 1,12034$/€ = 10$
Cálculo del valor de un pip en diferentes tamaños de lote
Simplemente nos basta con usar la fórmula anterior y multiplicarla por el número de lotes (o minilotes o microlotes):
Valor del pip = (tamaño del pip/tasa de cambio) x cantidad de unidades base del lote x número de lotes
Basándonos en nuestro ejemplo anterior y añadiendo que queremos operar con 1,75 lotes:
(0,0001/1,12034) X 100.000€ X 1,75= 15,62€
Al pasarlo a dólares 15,62€ X 1,12034 $/€ = 17,5$
Si aún así todos estos cálculos le parecen engorrosos de hacer, siempre puede recurrir a una calculadora forex, una de las más completas es la del broker de forex XM, en la cual no solo podrá calcular el valor del pip, sino también el margen (cantidad que debe tener en la cuenta para abrir una posición), los swaps (el diferencial de tipo de interés entre dos divisas del par de divisas de sus posiciones abiertas por la noche), perdidas y ganancias de una operación...
Cálculo de las pérdidas y ganancias
El cálculo real de las ganancias y pérdidas en una posición es bastante sencillo. Para calcular el P&L (Profit & Lost) de una posición, lo que necesita es el tamaño de la posición y la cantidad de pips que se ha movido el precio. La ganancia o pérdida real será igual al tamaño de la posición multiplicado por el movimiento del pip.
Veamos un ejemplo:
Suponga que tiene una posición de 100 000 (1 lote) GBP/USD que cotiza a 1,3147. Si los precios se mueven de 1.3147 a 1.3162, entonces son 15 pips. Para una posición de 100 000 GBP/USD, el movimiento de 15 pips equivale a 150$ (100 000 x 0,0015).
Para determinar si es una ganancia o una pérdida, necesitamos saber si usted entró en largo (compra) o en corto (venta) en la operación.
- Posición en largo: En el caso de una operación compradora, si los precios suben, será una ganancia, y si los precios bajan, será una pérdida. En nuestro ejemplo anterior, si la posición es larga en GBP/USD, entonces sería una ganancia de 150$. Alternativamente, si los precios bajaron de 1.3147 a 1.3127, entonces tendrá una pérdida de 200$ (100,000 x -0.0020).
- Posición en corto: En el caso de una operación de venta, si los precios suben, será una pérdida, y si los precios bajan, será una ganancia. En el mismo ejemplo, si tuviéramos una posición corta en GBP/USD y los precios subieran 15 pips, se produciría una pérdida de 150$. Si los precios bajaran 20 pips, se produciría una ganancia de 200$.
Cálculo de la relación riesgo-beneficio
Para calcular la relación riesgo-beneficio en forex, debe dividir la diferencia entre el nivel de precio del punto de entrada y el nivel de precio de stop-loss (riesgo) por la diferencia entre el objetivo de ganancias y el nivel de precio del punto de entrada (beneficio). Si el riesgo es mayor que el beneficio (por ejemplo, 4:1), la relación es mayor que 1, si el beneficio es mayor que el riesgo (por ejemplo, 1:3), la relación es menor que 1.
Fórmula de relación riesgo-recompensa:
Relación riesgo-beneficio = valor absoluto (valor de entrada de precio - valor de stop loss) / valor absoluto (valor de entrada de precio - valor de precio objetivo)
Por ejemplo, según esta fórmula de riesgo-beneficio, si compramos EURUSD y el precio de entrada es 1,3 y el stop loss es 1,2, y el objetivo es 1,5, entonces:
(Precio de entrada – stop-loss) = 100 pips (porque de 1.3 a 1.2 hay 100 pips).
(Precio de entrada – precio objetivo) = 200 pips (porque de 1,3 a 1,5 hay 200 pips).
Ratio riesgo-beneficio = 100/200= 1/2. El riesgo es 1 y la recompensa 2, 1:2.
Esta es la mejor manera de calcular la relación riesgo-recompensa en el trading en Forex.
Conclusión
En los tiempos actuales no tendrá que realizar estos cálculos manualmente, porque es muy simple encontrar calculadora de lotaje y apalancamiento que automáticamente calculann las pérdidas y ganancias de todas sus operaciones. Sin embargo, es importante que comprenda estos cálculos, ya que tendrá que calcular sus requisitos de P&L y margen mientras estructura su operación, incluso antes de ingresar realmente a la misma.
Dependiendo de cuánto apalancamiento ofrezca su cuenta de trading, puede calcular el margen requerido para mantener una posición. Por ejemplo, si tiene un apalancamiento de 100:1, necesitará un margen de 1 000$ para abrir una posición de lote estándar de 100,000 USD/CHF. Tener una comprensión clara de cuánto dinero está en juego en cada operación le ayudará a gestionar su riesgo de manera efectiva y como operar en forex.
¡Mantenga el control de su riesgo y opere con confianza en el mercado de divisas! No subestime la importancia de comprender cuánto está en juego en cada operación, ¡es la clave para ser un trader exitoso en Forex!
¡No pierda más tiempo! Aprenda y aplique estos cálculos en sus operaciones para tomar decisiones inteligentes y proteger su capital.
