Это факт, что большинство независимых самофинансируемых трейдеров убыточны. Например, форекс-брокеры, обязанные сообщать о потерях клиентов в соответствии с законодательством ЕС, обычно сообщают, что от 60% до 85% их клиентов теряют деньги. Но даже если большинство трейдеров теряют деньги, это не является неизбежным. С таким высоким уровнем потерь стоит изучить основные причины того, почему так много трейдеров Forex теряют деньги — читайте дальше, чтобы узнать, как это можно предотвратить.
Как не потерять деньги на Форекс
Торговля состоит из трёх ключевых частей, и успех или неудача обычно определяются одной из этих областей.
Первое — это торговая стратегия (правила входа, стоп-лосса и тейк-профита).
правление капиталом и контроль рисков.
Второе — психология трейдинга, то есть способность поддерживать дисциплину и придерживаться своих правил.
И третье правило — относитесь к трейдингу как к бизнесу.
Трейдинг — это не хобби. Многие начинающие трейдеры недооценивают уровень приверженности, необходимый для успеха. Итак, давайте углубимся и рассмотрим ключевые компоненты предотвращения торговых убытков.
Ищите надежного брокера
Брокеры Forex/CFD определяют цены и торгуют без центральной биржи. Форекс и CFD являются внебиржевыми (OTC) рынками. У них нет центральных бирж для определения цен и выполнения сделок. Вместо этого брокеры обеспечивают ликвидность, котируют цены и исполняют заказы. Форекс-брокеры автоматизируют большинство этих процессов, а счета ECN предоставляют клиентам прямой доступ к поставщикам ликвидности, минуя внутреннюю дилинговую службу брокера. Тем не менее, поскольку Forex и CFD являются внебиржевыми рынками, цены и исполнение ордеров будут варьироваться от брокера к брокеру. Когда вы торгуете на Forex или CFD, вы полагаетесь на качество исполнения брокера. Выбор брокера на Forex и CFD гораздо важнее, чем на рынках с централизованными биржами, такими как акции или фьючерсы.
Регулирование
Без централизации в Форекс каждый брокер регулируется по разному в зависимости от своего региона. Например, некоторые регуляторы более эффективны в защите активов клиентов, настаивая на том, чтобы брокеры отделяли средства клиента от своих. Я рекомендую выбрать брокера из юрисдикции более сильных регуляторов, например, FCA (Великобритания), ASIC (Австралия) или NFA (США).
Используйте демосчёт
Что такое демонстрационная торговля? Вместо того, чтобы торговать с реальными деньгами, любой может открыть демонстрационный счёт. Все платформы Forex, например, Metatrader 4 или 5, имеют демонстрационную функцию.
Демонстрационная торговля - это отличный способ оценить ваш прогресс при обучении, как торговать или оценить новую стратегию или услугу сигнала. Там нет риска, и можно допустить сколько угодно ошибок, не теряя денег. Установите параметры в демонстрационную торговлю, например, попробуйте 50 демонстрационных сделок на две пары форекс, чтобы доказать прибыльность, прежде чем торговать на реальном счёте. Неплохо также проверить прибыльность в течение какого-то периода.
Начните с малого
Начало торговли малыми средствами позволяет не беспокоиться о воздействии решений на благосостояние и вместо этого сосредоточиться на качестве принятия решений. Но по прежнему будет эмоциональный компонент торговли с реальными деньгами, даже на небольшом счете. Тем не менее, эмоции будут меньше, и также появится возможность узнать, как управлять своими эмоциями и торговыми потерями на меньшем счете. Начало торговли должно быть связано с изучением и уточнением навыков. «Цель успешного трейдера — совершить лучшие сделки. Деньги второстепенны», — Александр Элдер. Основой управления денежными средствами заключается в том, чтобы торговать только с деньгами, которые вы можете позволить себе проиграть, другими словами, «риск капитала». Это правило настолько важно, что регулирующие органы требуют, чтобы брокеры указывали его на своих сайтах.
Управление кредитным плечом
Кредитное плечо, или левередж(рычаг) необходим для форекс, потому что фактические движения цен между валютами, как правило, невелики. Тем не менее, рычаги усиливают риск, а также вознаграждение. К сожалению, часто высокий доступный рычаг в Forex сделал его печально известным тем, что привлекал людей, которые чрезмерно рискуют.
Ограничивайте максимальный процент риска на сделку
Лучший способ контроля левереджа — иметь правило максимального процентного риска на счёте. Это имеет огромное преимущество, когда знаешь. что одна сделка не может разрушить твой торговый счёт.
Обычный процент, который используют трейдеры, составляет 2%. Например, если у меня есть счёт в размере 10 000 долларов США, а максимальный процент риска составляет 2%, сделка не должна стоить более 200 долларов, если она достигнет стоп-лосса. Соответственно, я буду отрегулировать размер позиции, автоматически заботясь о своей марже и рычаге.
Контролируйте торговые риски
Сильная торговая стратегия с надежным контролем рисков — это победная комбинация.
Есть три элемента для контроля риска:
Используйте стоп-лосс для каждой сделки.
Заключайте сделки с ожидаемым положительным вознаграждением к коэффициенту риска.
Размер позиции должен быть не более процентного риска
Все три шага дадут любому трейдеру комплексный план управления рисками.
Важно обратить внимание на корреляцию валютных пар. Например, если одновременно заключить сделки поEUR/USD и GBP/USD, то будет две позиции, практически идентичные. Если стоимость доллара увеличится в одном, то, вероятно, также увеличится в другом. Это означает, что может быть стоп-лосс в двух сделках. Может быть, нужно взять только одну из этих сделок или сократить размеры позиций на обеих сделках?
Адаптироваться к рыночным условиям
Нельзя ожидать, что торговая стратегия будет хорошо работать в каждом рынке. Некоторые лучше для рынков трендов, другие для диапазонов. Многие чисто технические стратегии анализа должны избегать новых сделок вокруг объявлений о крупных новостях.
Знайте, почему стратегия работает, и не следуйте ей слепо. Например, если стратегия использует индикаторы, поймите формулы, стоящие за индикаторами. Понимание своей стратегии даёт возможность узнать, когда рыночные условия не являются оптимальными . Затем, когда я вижу плохие рыночные условия, я могу отойти, скорректировать свой риск или посмотреть на разные пары или временные рамки.
Периоды неопределенности
Влияние многих объявлений о новостях легко интерпретировать, например, более сильное, чем ожидалось, число ВВП обычно усиливает валюту. Тем не менее, есть некоторые новостные мероприятия, например, начало войн, где участники рынка не уверены, как эти события будут вписаться в цену. Нет четких настроений, и я нахожу такие времена наиболее опасным для торговли, и лучший курс — не торговать до тех пор, пока рынок не станет яснее.
Следуйте торговым плану
Разработайте торговый план, который содержит все необходимые детали принятия решений. Торговый план делится на ключевые области:
Правила входа.
Правила стоп-лосса.
Правилатейк-профита.
Правила управления деньгами:
Но этим можно не ограничиваться. Торговый план может включать сроки, активы для торговли, время дня для торговли, объявления новостей и другие факторы.
Из этого строится контрольный список для входа и выхода сделок. Наличие торгового плана и следования ему держит трейдера в определённых рамках, которые обеспечивают сохранность капитала.
Торговые зависимости
Торговля это не то же самое, что азартные игры. Когда я торгую, есть основной актив или ценная бумага, и у меня нет вероятностей, сложенных против меня, как в казино в рулетке. Тем не менее, торговля может вызывать тот же тип привыкания, что и азартные игры. Трудно распознать, но быть осторожным с торговлей на эмоциональное исправление или попадание дофамина. Торговый журнал является одним из наиболее эффективных инструментов против эмоциональной или привыкающей торговли. Запишите причину для каждой торговли, а затем периодически проверяйте журнал. Я спрашиваю себя: я торгую в соответствии с моим планом? Или здесь что-то еще происходит?
Переторговля
Самая основная форма чрезмерной торговли — это сделки, которые не являются частью вашей стратегии. Стремление к перегрузке часто происходит от добрых намерений — заключить больше сделок, заработать больше денег. Тем не менее, отношения между большим количеством сделок и прибыльности не всегда являются положительными отношениями. После определенного момента мы испытываем закон об уменьшении доходов, где добавление большего количества сделок означает зарабатывать незначительно меньше денег или даже потерять деньги с большим количеством сделок.
Самая большая проблема с принятием сделок вне моей стратегии заключается в том, что я не проверил идеи, и я не знаю, есть ли у меня преимущество на рынках с этими сделками. Возможно, некоторые из них будут прибыльными, но это не устойчивый способ развития моего аккаунта. Торговать нужно только тогда, когда у вас есть веская причина для торговли.
Выводы
Причины, по которым более 65% розничных трейдеров Forex/CFD теряют деньги, совершенно ясны:
Использование плохих торговых стратегий
Отсутствие понимания рынка форекс
Отсутствие хорошей или адекватной стратегии управления деньгами
Переторговля
Чрезмерно оптимистический подход и другие психологические проблемы
