Демо-счета разработаны как обучающие платформы, на которых пользователи могут проверить себя, определить свои навыки, слабые места и опробовать новые стратегии. Соответствуют ли демо-счета реальным? Да и нет: цены точные, с текущими рыночными котировками, но с задержкой. Исполнение выполняется проще и быстрее, но трейдеры обычно работают лучше, чем на реальных торговых счетах, поскольку здесь нет настоящего риска со всеми связанными психологическими последствиями.
Важно понимать разницу между демо-счетом Forex и реальным счетом, чтобы точно определить свою квалификацию, когда вы начинаете практиковать торговлю на демо-счёте. Тогда не будет неожиданностей при переходе с демо-счёта Forex на счёт с реальными деньгами. Брокеры обычно работают с двумя отдельными потоками данных: один для демо-счёта, а другой — для реального счёта. Рассмотрим основные различия между демо и реальными счетами Forex.
Ордера на демо-счетах всегда выполняются
В демо-торговле проблем с ликвидностью нет, а брокеры Forex редко перекотируют цены на демо-счетах. Однако реальная торговля отвечает реальным контрагентам, и, если нужно продать позицию, должен быть покупатель. Иногда ликвидность ограничена, и брокеры вынуждены перекотировать цены.
Скорость исполнения
Поскольку демо-счета просто отражают то, что происходит в реальном мире торговли, трейдерам не нужно иметь дело с контрагентами или брокерской ликвидностью, или разницей в объёме. Таким образом, ордера на демо-счетах обычно исполняются практически мгновенно. Однако, когда дело доходит до реальных торговых счетов, розничные трейдеры конкурируют с тысячами других трейдеров, которые хотят зарабатывать деньги. В этой системе исполнение может быть медленным в зависимости от рыночных условий и операций вашего брокера Forex.
Проскальзывание
Ордера на демо-счетах срабатывают по той цене, которую видите, когда нажимаете кнопку. Брокеру здесь нечего терять. Однако на реальных счетах с реальными деньгами может произойти проскальзывание. Иногда вы можете получить цену входа или выхода, отличную от той, которую вы видите при вводе рыночного ордера или из уже введенного стоп-ордера или лимитного ордера по определенной цене. Это может произойти из-за того, что брокерам приходится иметь дело с ликвидностью и третьими сторонами для исполнения вашего торгового приказа.
Стоп-лосс ордера
На реальных счетах могут возникать проблемы с выполнением стоп-лосса, поскольку иногда доступные цены не соответствуют ценам, которые хотят получить трейдеры на быстро меняющихся рынках. Этого не происходит на демо-счетах, поскольку это контролируемая среда.
Различие цен на демо-счетах и реальных
Большинство брокеров предлагают цены в реальном времени на реальных счетах, но когда дело доходит до демо-счетов, цены могут быть отложены на несколько минут. Несмотря на то, что используется другой ценовой канал, демонстрационный канал по-прежнему основан на прямом эфире, но иногда с задержкой в отражении преобладающих рыночных цен. Хотя у крупных банков есть свои собственные потоки котировок на Форекс, без централизованных ценовых каналов, они, как правило, не могут отклоняться слишком сильно, в противном случае они будут отменены арбитражем.
Различие спредов
Демо-счета обычно предлагают небольшие и более низкие спреды, которые вообще не меняются. Большинство брокеров используют стандартные спреды в демонстрациях, чтобы не вводить в заблуждение свой маркетинг. Однако тот же брокер может использовать переменные спреды на реальных счетах с реальными деньгами, которые расширяются в моменты высокой волатильности или снижения на чрезвычайно ликвидных рынках, тогда как спреды на демо-счетах, как правило, остаются неизменными независимо от реальных рыночных условий.
Спреды на реальных счетах создаются в результате взаимодействия различных переменных, таких как объем, волатильность, время торговли, между покупателями и продавцами. Он колеблется каждое мгновение. В демонстрационных версиях этого не происходит, поскольку котируемые цены просто воспроизводятся, а не генерируются какими-либо реальными динамическими или интерактивными процессами. Даже когда обе платформы работают с одними и теми же соглашениями о спредах, иногда демонстрационные счета не могут воспроизвести структуру спредов реальных счетов. Демо и реальные счета, как правило, имеют отдельные каналы данных у большинства брокеров Forex.
Скрытые комиссии
Демо-счета не имеют той же структуры цен, что брокеры на их реальных счетах. К ним относятся депозиты, снятие средств, комиссии за перенос позиции, пролонгация, маржинальные сборы и так далее. Поэтому общий опыт комиссий будет другим. Например, если вы финансируете свой портфель на сумму 10 000 долларов, ваш брокер или даже ваш банк могут удержать комиссию за депозит. Таким образом, вы начнете торговать с меньшими деньгами, чем то, что вы на самом деле вносите, возможно, на 9900 долларов. Кроме того, брокеры взимают комиссию за перенос позиции на следующий день, что означает, что вам придется платить, чтобы удерживать позицию более одного дня. В демо-счетах это часто не реализуется. Например, комиссионные за ролловер обычно искажены против трейдера, но на демо-счетах часто взимается комиссия за ролловер, которая не отражает честно реальную комиссию за ролловер, взимаемую тем же брокером в тот день со своих демо-счетов. Конечно, комиссия за пролонгацию может меняться день ото дня. Еще одна важная тема, о которой следует помнить, это то, что вся прибыль демо-счетах является валовой. Вам не придется иметь дело с расходами на снятие средств или обменом валюты из денег, которые вы вносите на свой счет, и базовой валюты, которую вы будете использовать на своем реальном счете, не говоря уже о налогообложении.
Психология
Существует огромная разница между успешной торговлей на демо-счёте и на реальном счете с живыми деньгами. Даже если цены в основном одинаковы, и вы должны иметь возможность торговать одинаково прибыльно как в одном, так и в другом, психологические факторы заставляют подавляющее большинство людей получать совершенно разные ощущения от этих двух событий. Вероятность потери реальных денег — реальная перспектива на реальных счетах, но этого не может случиться на демо-счёте.
Выводы
Определенно неплохо начать свою торговую карьеру с открытия демо-счёта Forex. Если вы отнесётесь к этому серьезно, то начнёте процесс обучения торговле и извлечёте из этого пользу. Нетрудно найти надежных брокеров Forex, предлагающих бесплатные демо-счета. Однако важно, чтобы вы понимали, что есть навыки, которые вы не разовьете, пока не торгуете на реальном счете, рискуя своими деньгами. Можно сравнить демо-счёт с обучением катанию на велосипеде с обучающими колесами. Тренировочные колеса понадобятся в начале, но всё равно придется кое-чему научиться даже после отключения тренировочных колёс.
