Волатильность на рынках капитала повлияла на все классы активов и стимулирует спрос на финансовые продукты, торгуемые с кредитным плечом. Контракты на разницу (CFD) — это финансовые инструменты, которые отслеживают многие активы, включая валютные пары на рынке Форекс, отдельные акции, товары, индексы и криптовалюты. CFD позволяют торговать на рынках капитала, используя кредитное плечо.
Что такое контракт на разницу (CFD)?
Контракт на разницу (CFD) — это финансовый инструмент, который отслеживает движение базового актива, такого как акция, валютная пара, товар, криптовалюта или индекс. Он отличается от базового инструмента тем, что не нужно размещать всю сумму капитала для покупки базового инструмента. Вместо этого достаточно покрыть изменение цены в период между входом в сделку и выходом из сделки. Это сравнимо с биржевым брокером, который может потребовать полного обеспечения заявки на покупку акций. В некоторых случаях, при покупке CFD на акции, может быть право на получение дивидендов, предоставляемых компанией по базовым акциям. CFD можно использовать для торговли напрямую, или можно покупать один CFD, параллельно продавать другой CFD и фиксировать изменение относительной стоимости.
Предоставление кредитного плеча
CFD имеет встроенную функцию кредитного плеча, которая будет отличаться от брокера к брокеру и актива к активу. Кредитное плечо — это функция, которая увеличивает торговые доходы, так как позволяет увеличить контролируемый капитал заемными средствами. Например, некоторые брокеры разрешат купить 4000 долларов США за евро, оставив только залог в размере 10 долларов США.
Чтобы использовать кредитное плечо, потребуется маржинальный счет. У каждого брокера будут разные критерии для открытия маржинального счета. Как правило, нужен опыт торговли и инвестиционных знания. Важно понимать, как кредитное плечо может повлиять на доходы от торговли. Для покупки 4000 долларов США за евро с использованием кредитного плеча 1:400 потребуется всего 0,25% (4000 долларов * 0,0025 = 10 долларов), чтобы удвоить депозит или уничтожить капитал.
Таким образом, хотя рычаг является привлекательным инструментом, он может быть обоюдоострым мечом. При открытии маржинального счёта Форекс брокер требует, чтобы всегда была определенная сумма капитала на счёте. Каждый раз, при открытии новой сделки, брокер будет требовать размещения определенной суммы, которая называется начальной маржой. Требуемая маржа — это сумма капитала, необходимого для того, чтобы цена контракта на разницу изменилась больше, чем обычно. Брокер хочет убедиться, что достаточно капитала, выделенного на сделку, чтобы при наличии более значительного, чем обычно, изменения цены, были средства для покрытия убытков. В современных торговых терминалах всё это происходит автоматически и моментально.
По мере движения рынка величина маржи, которую нужно удерживать против каждой сделки, будет меняться. Если цена актива, движется против направления ордера, брокер берет маржу на обслуживание, чтобы покрыть дополнительные убытки в дополнение к первоначальной марже. Если стоимость ценной бумаги, движется в плюс, первоначальная маржа останется неизменной, но любая полученная маржа на обслуживание будет снижаться. Расчет маржи производится в режиме реального времени, и брокер знает минимальную сумму капитала, которую надо иметь на счете, чтобы продолжать удерживать позицию. Если сделка идет в минус, и нет возможности увеличить капитал, который есть на счёте, то брокер будет иметь право начать ликвидировать позицию.
В маржинальном соглашении закреплено право брокера ликвидировать позицию. Торговля CFDs относительно акций может быть очень эффективной для инвесторов, которые хотят торговать акциями. Это связано с тем, что кредитное плечо, используемое в торговле CFD, намного выше, чем кредитное плечо, которое можно получить у биржевого маклера. Например, акции Amazon торгуются около 1800 долларов за акцию. Это означает, что понадобится $ 1800 только для того, чтобы купить одну акцию Amazon. Многие брокеры CFD предлагают кредитное плечо 20-1, которое позволит купить 1 акцию Amazon всего за $ 90 за CFD. Увеличение цены акций Amazon на 5% позволит удвоить депозит. Кроме того, за те же 1800 долларов, которые позволят вам купить 1 акцию Amazon, можно купить 20 CFD на Amazon. Наконец, CFD позволяют продавать акции без необходимости заимствования.
Управление рисками
Торговля CFD может быть рискованной, особенно при использовании кредитного плеча, поэтому нужно иметь план перед каждой сделкой. Чтобы избежать риска разорения, следует ограничить размер капитала для каждой сделки, до 5-10% от портфеля. Например, если вы планируете торговать портфелем в 5000 долларов, максимальная сумма, которую вы должны разместить для каждой сделки, должна составлять 500 долларов.
Это даст стратегию, которая обеспечит безопасность, если начало будет неудачным. Другая концепция, которой нужно следовать, — это сократить потери и позволить прибыли расти. Если рынок движется против позиции и достигает стоп-лосса, нужно выйти и подождать до следующего дня. Если рынок движется в плюс, двигайте стоп-лосс вверх и позвольте своим доходам расти вместе с рынком в вашу пользу.
Резюме
Контракты на разницу (CFD) — это финансовые инструменты, которые позволяют торговать на рынках капитала, не покупая базовый инструмент. Контракты на разницу цен отслеживают базовые инструменты и предоставляют рычаги, которые помогут повысить доходность. Они включают в себя акции, товары, индексы, валютные пары форекс и криптовалюты. Чтобы торговать CFD с брокером, необходимо открыть маржинальный счет. Несмотря на то, что кредитное плечо может значительно увеличить торговые доходы, оно является мечом с двойным лезвием и может также привести к значительным потерям. Должен быть хорошо продуманный план управления рисками, который нужно использовать в каждой сделке, прежде чем рисковать своим капиталом.
