Индустрия розничного Forex имеет плохую репутацию в информационном пространстве. Насколько это оправдано? Попробуем разобраться, какие виды мошенничества наиболее распространены со стороны брокеров Форекс с сомнительной репутацией, как их идентифицировать и как их избежать.
Наш мир национальных государств действительно нуждается в рынке, способствующем обмену иностранной валюты. Эта реальная торговая площадка является крупнейшим рынком в мире, на котором ежедневно обмениваются валюты на сумму более 4 триллионов долларов, при этом большинство транзакций связано с долларом США. Некоторые могут усомниться в том, является ли этот рынок «законным». Это, безусловно, реально, и многие участники имеют коммерческую потребность в обмене валюты в рамках своей деловой активности. Однако многие и, возможно, большая часть обмениваемых денег осуществляется банками и другими крупными финансовыми учреждениями в качестве спекулятивных операций, что, по мнению некоторых, является аморальным.
Тем не менее, «Forex», как мы его знаем, — это нечто немного иное, что мы могли бы назвать «розничным» рынком обмена валют. В этом смысле Форекс — это не реальный глобальный рынок с оборотом 4 триллиона долларов в день, а отрасль розничной торговли, которая предлагает вкладчикам возможность делать ставки на колебания обменных курсов. Его часто сравнивают со ставками вне игры. Когда клиенты торгуют на Forex с розничными брокерами Forex, они обычно не покупают и не продают на реальном рынке.
Многие брокеры просто указывают обменные курсы, принимают ставки своих клиентов и надеются, что большинство их клиентов проиграют, потому что они могут положить чистый убыток в качестве операционной прибыли. Данные, опубликованные брокерами Forex, регулируемыми в Европейском Союзе, показывают, что обычно более 75% клиентов теряют деньги в любой конкретный месяц. Однако такой высокий уровень убытков не из-за нечестности брокера, а, естественно, является частью игры рыночных спекуляций.
Конечно, многие брокеры Forex действительно принимают меры для покрытия своего риска, вычитая открытые сделки своих клиентов и дублируя эту «позицию», по крайней мере частично, на реальном рынке Forex, так что ситуация немного сложнее, чем кажется на первый взгляд. Многие брокеры Forex утверждают, что используют другую модель, такую как ECN или STP, но вполне вероятно, что многие из этих брокеров на самом деле каким-то образом получают прибыль от чистых убытков своих клиентов, а не только от спреда спроса и предложения и других операций или торговли
Большой вопрос в том, является ли типичный розничный брокер Forex законным. Можно утверждать, что если брокер предлагает справедливую цену, уважает свои ставки и выплачивает выигрыш, в целом действуя честно, — это законно, поскольку никто не подвергается нечестному обращению или обману. С моральной точки зрения брокер может утверждать, что он берет на себя риск потери в пользу прибыли, поскольку никто не заставляет своих клиентов торговать (или делать ставки).
Очевидно, что брокер, который использует уловки, чтобы заставить своих клиентов несправедливо проиграть, или который просто отказывается платить, занимается мошенничеством на Форексе. В следующих разделах этой статьи будут рассмотрены различные виды мошенничества, которые используют некоторые брокеры для получения несправедливой прибыли за счет своих клиентов, однако существует множество брокеров Forex, которые этого не делают.
Мошенничество с брокерами Forex
Есть брокеры Forex, которые взимают чрезмерные комиссии, но открыто заявляют о таких ставках. Настоящая афера на Форексе предполагает некоторую степень обмана. Тем не менее, это правда, что брокеры, которые взимают чрезмерно высокие комиссии, обычно прилагают некоторые усилия, чтобы скрыть это. Если это мошенничество, то оно, безусловно, является наиболее распространенным мошенничеством, совершаемым брокерами против своих клиентов. Есть также несколько других заслуживающих внимания видов мошенничества с брокерами.
Мошенничество с Point-Spread
Все брокеры указывают цены с «спредом», или пунктами, между ценой покупки и продажи (цены, по которым клиенты могут покупать или продавать). У форекс-брокеров почти всегда есть разрыв между этими ценами, который, естественно, является источником прибыли для маркет-мейкеров, и это считается полностью законным во всех брокерских отраслях. К сожалению, некоторые брокеры Forex либо постоянно взимают чрезмерные спреды, либо внезапно резко расширяют спред на время. Последнее, возможно, является более масштабным мошенничеством, поскольку оно нечестно, если не отражает рыночные условия, которые иногда оправдывают аномально широкие спреды, которые, естественно, вызваны неликвидными рыночными условиями.
Охота за стопами
Большинство трейдеров Forex используют жесткие стоп-лоссы, и их брокеры Forex, конечно, могут видеть, где находятся эти стопы, которые часто группируются на очевидных уровнях. Представьте себе, что однажды программное обеспечение брокера обнаруживает такой большой кластер заказов и сообщает им, что их клиенты потеряют 50 000 долларов, которые брокер заберет в качестве прибыли, если валютная пара EUR/USD будет торговаться на 5 пунктов ниже текущей рыночной цены. Помните, что брокер также контролирует указанную цену! У брокера может возникнуть соблазн расширить спред, внезапно установив цену продажи на 5 пунктов ниже на долю секунды, а затем внезапно нормализовав спред. Только самые мошеннические брокеры делают это, потому что опытному глазу легко заметить, когда это происходит, но иногда брокер может использовать выпуск новостей или другое событие, расширяющее спред, в качестве прикрытия, когда мошенничество гораздо менее однозначно. Однако важно помнить, что иногда естественные рыночные спреды внезапно расширяются, чтобы снять группы стопов на реальном рынке, но если вы видите, что это происходит неоднократно без уважительной причины, вы наблюдаете за мошенническим брокером в действии.
Реквоты
В большинстве случаев краткосрочное движение цены невозможно предсказать, но бывают моменты, когда вероятность ее движения в одном направлении возрастает. Поскольку большинство брокеров Форекс получают прибыль, когда их клиенты проигрывают, они теряют, когда их клиенты получают прибыль, и в это время брокеры-мошенники могут искать способ помешать своим клиентам входить в такую сделку. Самый простой способ сделать это — просто приостановить торговлю на этом рынке, что также может удерживать клиентов с открытыми позициями в ловушке их сделок без возможности выхода. При этом брокеры часто оправдываются тем, что они вынуждены приостановить торговлю из-за рыночных условий или низкой ликвидности у своих партнеров по ликвидности.
Использование бонусов как ловушки
Форекс-брокеры, деятельность которых регулируется за пределами Европейского Союза, могут предлагать «бонусы», как правило, когда новый клиент впервые вносит средства. Это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, и обычно это так. Мелкий шрифт о бонусе обычно объясняет, что сумма бонуса не может быть снята до тех пор, пока клиент не совершит определенное количество сделок. Поскольку большинство клиентов проигрывают, чем больше они торгуют, тем больше они теряют, поэтому бонус обычно приводит к более быстрому убытку клиента.
Чрезмерная плата за перенос позиций
Почти каждый брокер Форекс оплачивает или взимает «своп» по любым позициям, оставшимся открытыми на момент закрытия в Нью-Йорке, известному как «пролонгация». Точная плата или платеж теоретически основывается на ставках «tom-next», которые определяются разницей процентных ставок между двумя валютами, составляющими валютную пару или кросс. Однако некоторые брокеры взимают комиссию за овернайт, которая взимается как с длинных, так и с коротких позиций в одной и той же валюте или не может быть оправдана преобладающими ставками tom-next на реальном рынке Forex. Многие трейдеры не замечают этих сборов или принимают их как затраты на ведение бизнеса. Вполне возможно, что брокеры используют эту аферу, чтобы подорвать преимущество, которое можно получить, удерживая долгосрочные позиции в соответствии с многомесячными тенденциями.
Выводы
Многие думают, что вся индустрия розничного Forex — это афера. Это неправда, но эта отрасль привлекает мошенников, и есть много сомнительных брокеров Forex, которые ищут ваш депозит. Многие также считают, что на Forex невозможно заработать деньги, поскольку система настроена против трейдера. Нелегко получить прибыль, торгуя на Форексе, и подавляющее большинство людей, которые пытаются это сделать, терпят неудачу. Однако, если вы пользуетесь услугами надежного и честного брокера, можно получить прибыль и успешно ее снять.
Вы можете найти надежного брокера Форекс, посмотрев на тех, которые получили лицензию у финансового регулятора. Вам также следует читать авторитетные обзоры брокеров, которые могут защитить вас, поделившись фактами о том, что предлагает брокер, которые часто нелегко найти, прочитав веб-сайт брокера или рекламу.
